工行宜春万载支行筑牢防控屏障积极推动打击网络电信诈骗防范工作

 为严厉打击和防范经济犯罪，切实维护广大客户的合法权益，工行宜春万载支行积极开展防范打击网络电信诈骗工作，加强外部风险防范，强化内部风险防控。
 一、加强“宣传+教育”，不断提升反诈意识。采取“线上+线下”的学习方式，全面提高思想认识。支行行长亲自主持召开反诈骗风险警示专题会议，从柜员、客户经理、二线员工等多个层级入手，引导全行员工树立良好风险偏好，始终坚持依法合规。通过内部网、微信群等转发人民银行、总省行相关业务风险提示，帮助员工快速掌握操作要点及风险点，不断提升敏感度和防范能力。积极组织宣传队进学校、进社区、进企业开展“防范电信诈骗”宣传活动，详细讲解电信诈骗常见套路、识别方法、应对措施等，增强群众的警觉性和识骗防骗能力。
 二、重视“要点+提示”，不断提升宣传氛围。营业网点的临柜人员利用客户办理业务的间隙，与客户进行面对面的交流、提醒，在营业网点播放公益宣传片供客户观看，提供宣传折页供客户取阅；在营业网点外，利用LED显示屏滚动播放防范打击网络电信诈骗等宣传口号。利用客户等候时间开展厅堂微沙龙，进行金融知识的普及，提示客户注意保护个人信息，做到“不信、不接、不汇款、不转帐”。积极推广我行特色业务——工银智能卫士，利用账户锁、夜间锁、境外锁等实用功能，全方位保护客户资金安全。
三、关注“系统+异常”，不断提升识别能力。积极响应“断卡”行动要求，严密部署落实到位，进一步提高甄别能力。加强开户审核，严格账户尽职调查，重点关注异地大额转账客户，低龄和老年办理电子银行客户。坚持本人办卡本人使用，坚持通过设备使用人脸识别与读取身份证信息，坚持问询客户开卡及电子银行用途等相关信息，坚持向客户提示不参与电诈及出售、出租、出借账户，与客户签订《承诺不参加网络诈骗承诺书》，从源头上减少非法开立的银行账户。加强网点反洗钱岗位的监督责任落实，每月做好开卡客户电话回访工作，落实到户、责任到人，做好登记反馈。对有疑问、有风险怀疑的客户，及时了解情况，发现异常立即做好个人涉案账户相关处理。
 四、联动“上级+警方”，不断提升有效控制。积极做好外部风险信息数据的收集工作，将营业网点发现的电信诈骗、伪冒证件、钓鱼网站、诈骗短信等风险事件情况第一时间内通过系统或邮件报送到上级行或公安机关部门，便于上级行汇总分析域内风险类型和状况，制定针对性强、应对得当的防控措施。全力配合公安部门开展的打击电信诈骗断卡行动和案件侦破，积极协助公安部门开展对案件的有关查询、冻结等工作。
万载支行将持续筑牢厅堂防线，时刻提高警惕，切实发挥反诈防骗一线作用，全力以赴做好防范打击网络电信诈骗工作。 徐苏