为提高全员洗钱防控技能，工行张家口明德南支行在近期反洗钱案防会上，以“坚守合规底线，筑牢反洗钱防线”为主题进行了研讨，将客户洗钱风险管理工作作为日常工作重点工作，切实提升员工反洗钱能力，有效将洗钱风险拒之门外。
一是加强反洗钱培训，切实提升反洗钱意识。该行积极开展“学、训、讲”反洗钱培训教育活动，系统培训总行《反洗钱应知应会培训手册》，实现“普及反洗钱知识，提升反洗钱技能，坚守反洗钱红线”三个方面培训目标。通过反洗钱基础知识、监管环境、工作介绍、履职要求和重点事项管理要求等五个方面培训，建立反洗钱工作整体思维。
二是践行风险为本，做好客户的身份审核。为贯彻落实风险为本反洗钱监管要求，该行按照总行制定的《客户洗钱风险分类管理办法》，组织员工认真学习并遵照执行，坚决杜绝假名、冒名账户和个人客户信息采集不完整账户，加强客户信息维护，完善信息补录，提高客户信息的完整性和真实性，合理确定客户洗钱风险等级，有效防控洗钱风险。
三是抓好关键领域，提高客户管理质量。该行对违规账户和涉案账户按照要求严格管控和清理，重点加大对疑似“非实名”、证照注吊销等身份不明客户的排查管控力度。同时落实好新开户和存量账户敏感变更交易在两周内开展电话回访工作的要求，加强客户受益所有人识别验证，做到尽责履职，有效梳理客户查冻扣业务记录，及时调整客户洗钱风险等级，防止发生洗钱案件。
