一、案例经过
近日，一年中年男士来到南钢支行办理U盾的业务，大堂经理热情接待，并按规定询问客户需要办理U盾的原因，客户表示转账要用，大堂经理建议客户办理密码器，并告知U盾需要收费，密码器是免费的，客户说密码器转账金额太小，他要转大额，大堂经理马上留心猜想这是一个大客户。
大堂经理积极指导客户办理U盾，并呼叫客户经理，将客户引导至客户经理室。客户经理通过询问与聊天中得知该客户看中了他行的理财产品，想转账去他行用于购买理财。客户经理及时向客户介绍我行的理财，并将当前市场的风险情况告知客户，用专业的知识说服客户并给客户推荐相应的理财产品。最后客户将他行的资金转至我行，并购买了理财，最后客户对我行耐心细致的服务表示称赞，满意而归。
二、案例分析
在日常的工作中，我们要热心接待每一位客户，给客户一个好的印象是做好后续工作的基础。其实客户对银行的产品并不是很清楚，用心做好服务得到客户的认可是关键，通过不断加深对客户的了解及需求，可以更好的推荐合适的产品给客户，让客户有一个好的体验感，才能做更好的营销。
三、案例启示
1、提升服务水平，热情服务客户。随着互联网的发展，网点的客户到店率已经普遍下降，网点工作人员要珍惜每一位到店客户，热情积极的为客户办理业务，通过优质的服务来提升客户的现场体验感，从而增加客户来网点的机会，为以后的营销奠定基础。
2、加强专业能力，专业维护客户。作为客户经理，要不断加强自己的专业能力，对于行内的各类产品如数家珍，才能更好的维护好客户，让客户体验到专业的服务。对同业银行的信息也要了解做对比，才能更好的说服客户，在营销时游刃有余。
3、做好网点营销，挖掘客户需求。在日常客户办理业务的过程中，要充分利用好时间，多询问客户从而挖掘出客户的需求，才能更好的推荐合适的产品给客户，做好大厅、柜台与客户经理的推荐和联动营销。柯淘淘
