为坚决落实关于打击治理电信网络诈骗工作重要批示指示精神,深入贯彻执行人民银行打击治理通讯网络新型违法犯罪工作要求,邮储银行婺源县支行积极配合上级行,持续推进“断卡”行动,切实做好账户服务及防控工作,积极践行责任担当,全力守护好百姓“钱袋子”。
落实主体责任,加强开户管理。严格落实账户实名制管理要求,从账户全生命周期管理维度出发,持续建立健全账户风险管理机制,不断压实账户管理主体责任,加大开户审核力度,做好个人开卡的“六必做”(必问、必留、必验、必读、必报、必电),强化特殊年龄段的客户新开卡准入要求,对无正当理由拒绝的开卡申请做好交易限额控制并限制非柜面交易,切实执行合法开立和使用账户承诺机制,明确提示客户规范使用账户,告知相关法律责任和惩戒措施。
常态化监测,加强交易管控。在严把账户“入口关“的同时,做好常态化账户风险监测,分析开户客户数据,并在开户第二至第三天完成新开户客户回访,强化客户尽职调查。对大额、可疑交易,“化整为零”交易等具有电信诈骗特征的转账行为严格排查,对存在异常情形的账户采取适当的管控措施,本着“多一分谨慎,少一分风险”的原则,有效提升账户风险防控能力。
提高责任意识,加强宣传引导。组织开展“断卡“行动专题培训,通过培训考核督促员工提高责任意识及履职能力。同时立足网点、走出厅堂、走进社区,全面开展反赌反诈、“断卡“行动、打击非法买卖银行卡等系列宣传活动,旨在提升广大群众对账户风险防控的思想意识,筑牢人民群众财产安全防线。(吴苏萍)