针对山东行涉案账户新增较快的严峻形势，建行东营胜利支行组织辖属网点开展以加强涉案账户管理个人账户开户环节管控为主题的合规例会，落实上级工作要求，提升员工防风险意识。
一、严把账户开立关，杜绝违规开户。在日常开户环节中，重点关注风险特征客群，严格审核客户开户意愿、开户用途及代理关系的真实性，加强客户身份识别，确认无风险的情况下，按照制度要求执行开户流程。
二、强化制度落实，严肃问责制度。通过文件学习，提升全员对合规开户相关政策的理解力、执行力和业务水平。对于开立涉案账户的员工依照《中国建设银行员工行为积分管理办法》予以处罚，切实提升员工尽职履责意识，杜绝涉案账户的开立。
三、严格渠道办理流程，切断案件源头。加强审核高级版网银及裕农通卡办理的必要性，明确告知客户《中国建设银行龙卡领用协议》相关条款“家当不得将龙卡借记卡出租、出借、出售、转让或购买他人账户，以上行为产生的法律行为和后果由甲方承担”的相关责任；落实网点负责人审批制度，加固风险防控。
四、加大宣传力度，营造合规环境。通过微信公众号、网点门楣、外出宣传等方式，切实积极推进打击和防范经济犯罪的宣传力度，增强全社会防范经济犯罪和支付安全意识，提升金融风险防范能力。
在今后的工作中，胜利支行将定期开展合规教育，筑牢合规经营的思想基础，规范了员工的操作习惯，为全行合规工作的健康有序开展保驾护航。
