为有效防范以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，阻截违法犯罪活动资金链，落实人民银行等四部委关于《中国人民银行 公安部 银保监会 国家外汇管理局关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的通知》《打击治理跨境赌博金融监管工作组关于印发<涉赌涉诈可以资金特征及账户线索核查要点>的通知》《关于梳理补充涉案账户信息并开展涉案账户倒查工作的通知》。顺外支行为加强风险防范教育，切实提高全行员工的案防意识，认真组织全行员工认真学习电信诈骗风险相关资料，严格加强电信诈骗风险工作。
一、加强思想认识。顺外支行利用早晨会、晚例会时间，组织全行员工对电信诈骗风险等相关文件进行认真学习，分析诈骗事件案发原因、根源和危害，并重点学习总、省行内控相关制度、规定，以提高全行员工对案防工作的认识，牢固树立案防意识，增强案防工作自觉性。
二、加强资料学习。顺外支行经常性的通过晨会、周例会等方式，组织全行员工针对账户开立、挂失换卡、申领电子银行安全介质等业务场景，加强客户身份的核实，开展身份核实“五问”和账户核实“两查”工作，帮助员工在开户中熟练掌握和正确应用。要求客服经理熟练身份核实“五问”和账户核实“两查”工作，使客户了解和掌握初步的防范电信诈骗信息与技能，最大限度地保护工行客户资金安全。
三、加强风险隐患。顺外支行在办理客户开户时，客服经理严格执行规章制度，特别对于中老年客户办理网上银行和手机银行，经办柜员和现场管理人要详细询问是否是其本人意愿注册、使用、手机号是否为本人所有等情况，并告知常见电信诈骗手法，提醒客户注意有关手机银行交易限额以及安全使用方法。对于情况异常的，要及时进一步与客户或客户家人沟通核实，并与公安机关保持联系。
四、加强信息核对。顺外支行要求对开户人严格进行身份识别，对客户身份进行联网核查，客户人脸识别相似度要达到规定的要求。增加客户信息核对环节，随机询问客户系统留存的联系方式、联系地址等。仔细询问开户人是否有真实的开户意愿，开户用途，是否从事与开户用途相关联的职业。对申请开通电子银行的客户要询问客户是否懂得操作，是否了解网银风险。同时告知1-2周以内会进行电话回访。
