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工行南昌青山湖支行五强化防范企业银行账户新型电信违法犯罪行为

发布时间:2021-05-13

  为切实履行账户管理合法合规主体责任,2020年以来,工行南昌青山湖支行着力加强企业银行账户的合规管理,从强化防范宣传教育、强化客户信息维护、强化账户实名制管理、强化可疑交易监测及强化履职监督与检查等入手,持续开展防范企业银行账户新型电信违法犯罪行为。

  一、强化防范宣传教育。加强对员工防电信诈骗专业培训,使临柜人员掌握防骗要领,增强识别能力,充分做好银行服务窗口防诈骗劝止工作。同时,利用网点显示屏、微信、手机短信等多种渠道,开展形式多样的宣传教育活动,切实提高客户的安全意识,最大限度的防范电信诈骗案件的发生。

  二、强化客户信息维护。该行按月开展对单位银行结算账户的信息核实,对单位证件已过期的账户或即将过期的账户,及时联系单位客户进行账户变更或销户,确保该行客户信息真实有效,从源头上控制电信网络诈骗。同时,该行严格控制柜面客户信息查询,内部查询客户信息需办理审批手续,切实将客户信息保护工作落到实处。

  三、强化账户实名制管理。该行进一步规范企业开户的尽职调查管理,切实发挥尽职调查了解客户,防范风险的作用,严把企业开户准人关,主动询问客户主营业务、员工人数、经营目标、经营规模等相关情况,对于不配合回答、不清楚经营情况的,拒绝开户,切实核实客户身份、经营场所和经营背景真实性,如存疑的一律拒绝开户,对于开户的法人要当面强调作为法人需要承担的法律责任,如果有涉及电信网络新型犯罪的行为需要承担严重的后果。

  四、强化可疑交易监测。该行严格执行相关制度规定,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不篡改或者隐匿交易信息。建立和完善可疑交易监测模型,对于列入可疑交易的账户,该行及时与相关单位或者个人核实交易情况,认定账户可疑的,暂停账户非柜面业务,按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告。

  五、强化履职监督与检查。通过晨会以及安全教育培训会对业务人员进行针对培训及风险提示,强化定期进行抽查与自查制度,把风险苗头扼杀在制度与监督之下,重点监测排查异地开户,休眠与无法联系的企业,资金过渡明显,夜间交易频繁,经营异常的可疑客户,一经发现及时反馈相关部门,同时严格实施账户非柜面渠道支付限额管理,根据尽职调查与客户实际情况进行额度维护,因情施策,合理设定。李清贵

来源:工行南昌青山湖支行
作者:李清贵