近日，工行抚州资溪支行开展“客户身份识别及尽职调查相关制度”自查活动，让员工“以改促学”从实际工作中总结经验，树立反洗钱合规意识，营造“洗钱防范、人人有责”的工作氛围。
一是学习如何进行客户身份识别工作流程，自查新开户环节是否认真做好个人客户身份核实，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，是否核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，是否准确登记客户身份基本信息要素，留存身份证明文件复印件或影印件。
二是学习规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作流程，自查账户开立或变更信息时是否及时、有效开展尽职调查，异地开户及高风险客户是否按规定开展尽职调查，法人客户系统流程是否与纸质资料匹配等，切实增强客户经理和对公柜员风险识别意识和能力。
通过此次学习自查活动，切实提升网点人员反洗钱工作能力和水平，促进对公业务持续健康发展。
