为提升案防工作质量，切实防范案件风险，工行抚州南城支行加强对“伪现金”交易洗钱风险分析，查找存在的问题和根源，提出整改方案，把反洗钱规定动作落实到日常实操中，严格落实现金存取款业务相关制度。
一、强化制度要求和把关堵口。该行充分认识现金交易可能存在的洗钱风险，积极完善现金收付管理等内控制度和操作流程，严格按照制度流程办理现金业务，强化现金管理规定和现金操作规程的贯彻落实,为大额现金收支管理“把关堵口”。
二、关注客户交流和正面引导。对客户主动要求存在“伪现金”交易风险的业务，而现有柜面转帐功能能够满足客户资金划转需求的，该行向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，积极引导客户通过转帐方式办理资金划转业务，切实防范“伪现金”交易洗钱风险。
三、严格“伪现金”交易审批管理。对客户坚持通过“伪现金”交易方式在不同个人或者单位结算帐户之间进行大额资金转移的客户，该行按照反洗钱监管要求由客户填写相关表格，详细列明相关信息，按照交易金额的规定进行相应的调查核实，对客户拒绝提供相关信息或者相关背景导致信息核验失实等情形，拒绝办理“伪现金”业务。
