为进一步维护良好社会秩序，保障金融环境健康稳定，工行抚州资溪支行认真贯彻落实反洗钱工作有关规定，内外发力，综合施策，扎实做好反洗钱工作。
一、突出发力夯基础。一是明确专职岗位。设立专人专岗，注重预防监测，建立健全制度，高效履行反洗钱职责。二是提升专项技能。全面梳理相关文件、制度，组织开展集中培训，利用晨夕会碎片时间开展“互学互提”活动，有效提高全员反洗钱工作专业技能。三是开展专题督查。采取定检和抽查方式，重点对反洗钱岗位履职及落实情况开展督查，以查促提，有力夯实反洗钱工作基础。
二、突出治理控源头。一是源头防控。支行将客户身份识别作为反洗钱工作的源头追溯，高标准、高质量开展客户身份信息专项治理工作，强化源头预防，有效防控风险。二是加强引导。利用网点宣传栏张贴公告，播发LED宣传标语，开展柜面提示服务，全员联动，高效识别，全方位做好宣传引导工作。
三、综合施策建机制。一是优化流程。细化落实相关规定，聚焦信贷事项受理、信贷业务调查(评估)、贷款发放、贷后监管等环节，不断优化完善业务流程，有效堵塞漏洞，防范风险。二是优化渠道。认真执行相关法律法规，加强资金收付管理，重点加大大额资金收付客户身份核查。同时，积极推广手机银行、网上银行等线上非现金结算业务，有效利用电子化渠道，为防范杜绝洗钱风险隐患，促进金融环境和谐稳定构建长效机制。
