面对日趋复杂的经营环境及严峻的案防形势，工行抚州分行紧密围绕监管部门和上级行内控案防工作要求，加强员工异常行为管理，强化监督检查，持续夯实内控案防管理基础，助推各项业务稳健发展。
一、加强教育，增加员工内控合规意识。该行把对员工的学习教育放在内控案防工作的核心位置，采取支行（部室、中心）集中学习和员工自学相结合方式开展《员工违规行为处理规定及问答》学习。重点学习和掌握规定内容。针对柜面员工、客户经理，着重操作风险教育和风险自律教育，对各级管理人员突出案防履职意识和责任意识教育，培养和形成良好的工作态度和合规习惯。 树立制度观念，增强依法合规、风险防范和自我保护意识，防范和消除违规违纪行为和案件事故隐患。
二、加强员工思想动态把控，提升案件的预防能力。结合实际年年签订案件防范责任书，细化内控案防奖惩管理办法，通过奖优罚劣和组织处理的方式，强化内控案防工作职责，同时，抓住关键风险点和重点领域的工作，增强制度执行力，把各项防范措施落到实处。支行（部室、中心）负责人定期与员工开展沟通交流，了解平时员工的工作状态，加大对员工生活环境、朋友环境、家庭环境的关注，了解员工兴趣爱好、生活动态，家庭朋友关系，同时，落实对员工异常现金流的排查，通过日常防控，提升案件的预防能力。
三、加强员工异常行为排查和管理，彻底根除案件风险的发生。该行抓好重点部位、关键岗位和重点人员的监督，把关键岗位的部门和人员作为重点，制定具体防控措施。突出重点抓好员工参与非法集资、民间融资和经商办企业、违法放贷、贷款诈骗、违规理财（私售飞单）、外部欺诈、系统运行安全、客户信息质量等重点治理工作，认真梳理内控案防风险点，强化风险防范的关键环节，做到风险防控“全覆盖、严标准、纵到底、横到边”，不留下一丝死角，不遗漏一个案件风险，彻底根除案件风险的发生，实现了安全经营目标。
四、加强重点领域和关键环节专项治理，确保业务健康发展。面对当前国内金融形势的诸多不确定性和严监管的态势，坚持查防结合、以查促防的管理理念，坚持案防工作与业务管理相融合，通过每季度召开风险内控委员会会议和案件防范工作会议，对业务开展及风险防控工作进行总体安排部署，深入推进重点领域和关键环节专项治理。强化业务运营核查及巡查力度，对核查履职情况进行持续、有效的监督，抓好反洗钱、双录、征信、信贷及员工行为日常检查，发现问题及隐患及时整改规范。
五、加强问题整改、确保了检查工作的成效。该行推行“检查、跟踪、整改、反馈”循环检查模式，落实检查工作责任制，完善对检查程序的全过程管理控制，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位。认真抓好专项治理工作及各项内外部检查的整改工作，特别是违规私售专项治理和专项检查的整改与问责工作，既认真分析问题原因、查找管理薄弱环节，又积极落实整改措施，及时化解或缓释风险，现场能整改的立即要求整改，对一时无法整改的问题，研究落实整改措施。严格按照《中国工商银行员工违规行为处理规定》和《中国工商银行违规积分管理规定》的条款对相关问题责任人进行处罚，在今后的工作中避免类似问题的产生。
