2020年，工行抚州分行信贷管理部牢牢抓住内控案防工作主线，从制度管理和人员思想动态入手，以合规文化建设为引领，不断完善内控机制，持续推进合规管理，通过强化合规意识，强化基础管理工作，全年实现三无，员工思想比较稳定。
一、组织学习，强化合规意识。部门负责人逐个对部门员工进行谈心，摸清员工思想动态，组织员工完成内控合规网络学习。每周例会强调部门人员不赌博，不参与非法集资、不与社会闲杂人员交往等，从思想、根源上阻断不良意识和行为发生。按季开展了对员工行为动态排查。
二、建立风险管理机制。为加强信贷部门风险管控，守住内控“基本盘”，建立“风险管理”机制，明确专人，加强检查监测，管控信贷专业案件风险、舆情风险、安全生产风险。
三、加强基础管理工作。一是对法人及部分个人贷款进行贷后检查，逐户分析客户；每月初将当月到期明细下发支行，提示支行及时落实好还贷资金来源。二是每月19、20日及时向支行发出收息提示。三是定期查询系统间隔期贷后检查录入情况，督促支行进行贷后检查。及时完成法人及个人到期押品重评。四是加强信贷业务档案的管理，法人和个人信贷作业监督入库率100%。四是针对辖内突发信贷风险事件，在第一时间上报，并结合实际，区别不同情况制定了应急信贷管理意见，指导支行加强信贷应急管理。
四、压实责任，严把关口。一是实施个人关注、不良贷款按日监测工作机制。逐日监测个人关注、不良贷款余额，督促支行压降。二是积极开展潜在风险贷款排查。逐月排查存量贷款风险，逐月预测预报可能出现的不良贷款户数和金额，并及时制定处置预案。三是认真做好总行下发的贷款风险核查，对存在问题及时进行整改；四是按照上级行要求，对票据质押融资业务进行了全面自查，有效地堵塞了管理漏洞。
