为及时发现和处置员工个人账户发生不正当资金往来等异常行为，将问题和风险消灭在萌芽状态。2020年，工行抚州分行对员工行为类准风险事件工作开展排查，全年共核查38笔员工接收异常资金行为类准风险事件，涉及员工17人次，未发现违规现象，做到防范于未然。
一、加强警示教育。各支行、部门在员工异常行为排查过程中充分利用各种渠道在员工中开展宣传教育活动，把上级行有关员工个人账户禁止规定宣讲到位，使每个员工都知道，员工违规出租、出借本人账户和员工个人账户与客户账户违规发生资金往来的行为，不论出于什么目的，都触犯了总行《员工行为禁止规定》。以警示教育带动合规行为，提高员工思想“防火墙”的硬度
二、加强风险排查。各支行、部室在开展员工异常行为和案件风险排查工作中，把员工个人账户有无违规行为作为一项重要内容进行排查。按季对员工个人账户、非法集资等情况进行监测预警。利用我行先进的各种监测预警平台，进行预警监测。
三、专人核查。根据总行《关于调整员工行为类准风险事件核查流程的通知（试行）》的通知要求，内控部指定专人对系统发现的员工接受异常汇款准风险事件进行核查，对交易资金来源、资金用途、交易对手、交易模式进行逐笔核实，对每一笔账户流水进行分析比对后判断是否正常，对疑似数据对涉事支行发出质询通知，最后确认员工资金交易方式是否合理，交易事项是否真实，引导广大员工能够遵守制度，更好的珍惜个人职业生涯。
四、加强监测分析。通过查询人行征信系统、工商企业信息注册信息、融安e信等监督检查系统，掌握员工工作生活情况，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况，对收集的信息分类分析排查，加强事先控制。
