为促进各项业务稳健经营，保障“三无”内控目标的实现，工商银行江西赣州分行牢树“从严治行、标本兼治”方针，紧密围绕总体发展战略，健全一、二道防线有机协同的内控组织和管理机制，强化各业务领域风险矩阵管理。
落实主体责任，严格案防管理。该行一是落实案防形势分析会制度，按照案防分析会的程序、步骤和要求，组织开好案防分析会。二是组织签订案防责任状，早落实案防责任，一级抓一级，逐级落实上级行案防要求，促进案防各项职责扎实深入地贯彻到日常工作中，提升案防工作质效。三是督促各部门、支行落实《案防责任制实施细则》，严格执行案防制度，落实各项案防措施，杜绝违规放贷、盗取和挪用客户资金、员工参与非法集资、信用卡诈骗等涉及银行和客户资金类大案要案发生。四是确定2019年案件风险评估与排查重点，落实《案件风险排查管理办法》，加大对关键环节、关键人员和关键业务的排查力度，强化案件风险排查机制。
治理运营风险，严控重大事件。该行结合当前风险形势和“重点领域和关键环节”风险治理要求，加大对辖内支行“重点关注”类涉及理财销售、账务核算合规性、核算要素实物管理、账户（网银）开立与变更、员工异常资金交易、非法集资、高风险民间借贷等业务风险的核查监督力度。突出重点风险日常核查监督，对在核查工作中发现的屡查屡犯、主观故意、重大失职行为及时反映，及时严惩，及时通报。开展集中运营风险整治专项治理活动，实施《业务运营风险事件及核查考核办法》，对运营风险事件进行考核与奖惩，建立业务运营风险核查工作质量的考核评价机制。
强化监督履职，发挥“条块”作用。该行一是加强内控专管员的履职考核。结合实际，完善内控专管员考核办法。二是加强合规经理的履职考核。修订2021年合规经理考核办法，调整履职工作重心和目标，进一步摸索完善合规经理管理细则，促进合规经理有效履职，提升合规经理在各专业的内部管控能力，为指导各项业务合规稳健发展发挥积极作用。三是督促各专业条线合规经理要加强对支行合规经理的专业知识培训和业务指导，通过检查、整改、案例分析、风险提示等方式，提高支行合规经理的履职能力。进一步完善提高“横向到边，纵向到底”的内控监督体系作用。
培育合规文化，规范员工行为。该行按照“一年一个主题，一年一个台阶”的工作思路，坚持员工行为规范和制度规范常态化“三位一体”教育机制，紧扣理念宣导落地、制度执行落地、重点治理落地机制建设落地，多种形式丰富多采开展好内控合规各项教育活动。加强对柜员、客户经理、网点负责人等案件易发岗位工作人员的法制教育，强化员工对本岗位、本专业岗位风险点的了解和防控措施的学习。在经营发展中树立“内控优先，合规至上”的经营理念，使“规矩观念、红线意识”深入人心并变成自觉行为。
