临商银行多措并举 巩固规范建设成果

 
    为巩固治乱成果，筑牢规范根基，临商银行围绕全行工作重点，深入推进“1144”发展战略，明确规范建设提升发力点，强化横向协同和上下联动，不断完善内控合规体系，加强员工行为管控，强化风险防控基本，实现合规体系更加健全、合规效能持续提升、合规意识更加牢固，合规文化持续厚植，有效夯实全行规范发展的根基。
    1、坚持党建引领，将党的领导作为行业规范建设的根本保障。
    一是发挥党的领航把向作用。全面落实党委领导核心下的分工负责制，确保“四会一层”向党委负责，发挥党委“把方向、谋大局、定政策、促改革、保落实”的作用。强化经营目标责任制管理，制定临商银行高级管理人员2022年度业绩合同书，推动全行各层级签订业绩合同书，在全行自上而下形成完整的经营管理责任链条。二是加大重点领域金融支持。把贯彻落实中央金融工作要求、货币政策、监管政策、践行新发展理念、提升金融服务能力作为重要标准，按照新旧动能转换、乡村振兴改革、做好绿色信贷、支持制造业发展等相关政策导向，深化上云下乡进社区战略，全力支持全市“专精特新”和新旧动能重点产业和项目。三是推进全行工作作风转变。全行自上而聚焦“战略规划、发展方向”“年度任务、重点工作”“基层困难、群众诉求”分别建立调研课题清单、重点工作清单和基层问题反馈清单，明确调研课题10个，年度重点工作56项，解决客户、基层关心关注的重大问题20余个。
    2、注重成果巩固，构建行业规范建设长效机制。
    一是优化内控合规考核体系。坚持合规优先理念，建立健全合规考核项目，梳理、制定、完善绩效考核制度，提高内控合规指标在经营绩效考核中的占比，提升风险、合规考核指标的话语权，逐步转变“重业绩、轻合规”的经营方式。二是扎实推进内控合规检查。建立常态化“上查下”检查制度，统筹制定全行37个年度内控检查计划，明确检查时间、检查重点及范围、检查要点，打造“检查-整改-问责-后评价”检查闭环管理，对普遍性、典型性问题，通过举一反三、点查面改、定期经验交流等方式，避免检查问题重复发生。三是持续加强员工行为管控。优化内控管理手段，开发内控、合规、案防、员工行为及操作风险统一管理平台，针对重要岗位、关键人员，建立严格的异常行为常态化排查机制，通过非现场检查、大数据筛查、反洗钱监测等多种手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。
    3、力求标本兼治，统筹推进规范建设巩固和乱象整治工作。
    一是优化全面风险管理体系。建立组织架构健全、职责边界清晰的全面风险治理架构，完善全行风险“预警、识别、计量、监测、统计、分析、评价和处置”机制，按照垂直管理、双向考核、定期轮换原则管理，提高分支行风险管理条线的独立性与专业性。二是提升信用风险管控水平。全面落实“三个不放过”和“四早”管理机制，建立规范的风险监测、统计体系和分析模型，梳理明确贷前调查、贷时审查、贷后检查等各环节责任清单。强化债委会联合授信管理，落实债权人管理机制，做好债委会企业真实分类，有序推进大额授信出清。三是落实检查发现问题整改。将乱象整治工作与日常经营管理工作密切结合，开展“近三年内外部检查发现问题整改活动”，根据规章制度、监管提示、监督意见、各类检查通报等政策性文件要求，深入排查和整改各类内外部检查发现问题，将问题全部拉出清单，按条线实行部门负责人负责制。
    4、丰富文化内涵，纵深推进行业合规文化建设。
    一是强化规章制度培训学习。结合外部法规内生化工作与“八五普法”工作要求，深入学习民法典、商业银行法、公司法等法律法规、监管规章和规范性文件，在全行开展“学制度、用制度、守制度”活动，抓好制度内生后的培训学习和贯彻落实。二是持续加强合规文化建设。常态化开展全员合规教育，把握金融特点，在全行开展“六个一”和“八个百”“反欺诈 促合规”主题活动，组织开展“学悟见创理论知识竞赛”，全行2000余名干部员工参加，将合规理念、合规要求传导至一线，引导全员牢固树立“合规创造价值，合规人人有责”的理念。三是夯实案件风险防控管理。增强全员创新、创利、守底线的主动性，强化案件防控责任意识，组织签订“案防管理责任书”，明确各层级的案防工作目标、工作内容、管理重点、责任追究等内容，坚持不懈加强安全生产、防诈骗、防盗抢、反洗钱等工作，落实疫情管控各项措施，切实加强案防管理工作。
    行业规范建设是银行业提质增效的有效举措，是强化内控管理、化解金融风险的系统工程，既是阶段性任务，也是长期工作，临商银行在今后的工作中，将持续加强规范管理，解决合规制度建设“盲区”，制度执行“虚位”，规范意识“摇摆”等问题，筑牢“合规创造价值、合规人人有责”理念，以行业规范建设促推全行高质量创新发展。