为切实提高员工反洗钱意识，进一步增强风险防范能力，营造良好的金融环境，工行新余城北支行切实履行反洗钱各项义务，积极采取多项措施，全面提升反洗钱工作质量，全力维护金融机构诚信及金融稳定。
一、学思结合，提升能力。网点定期、不定期地组织全员开展反洗钱培训，带领大家学习反洗钱政策法规以及上级行下发的反洗钱风险提示，并结合实际案例分析当前反洗钱形势，通过培训提高了员工的反洗钱意识及反洗钱甄别能力。
二、强化宣传，加强提示。广泛开展多种形式的防范电信网络诈骗、跨境赌博、非法买卖理财产品、买卖游戏装备等宣传，宣传出租、出借、出售和购买账户涉案后面临的惩戒措施，特别加强对老年人、学生、农村居民等群体的宣传教育，向客户普及反洗钱知识，提高社会公众防范意识和识别各种诈骗的能力，维护客户资金安全，全面提升服务形象。
三、合规操作，严格审核。开户前通过断卡小卫士、融安E信、个金智能风控系统等方式对客户进行排查，开展多种形式的身份识别，严禁审查流于形式，严格把控尽职调查环节，防范账户被出租出借和买卖的风险。认真做好一人多户、频繁开销户等账户的排查治理，对可疑账户及时采取管控措施，降低金融风险。
四、强化管理，提质增效。时刻保持高度的警惕性和敏锐性，对客户账户使用情况、身份信息和交易持续监测，认真做好客户身份持续识别，加强账户全生命周期管理，提高账户质量，真正做到“了解你的客户”， 从源头上遏制洗钱风险的发生。
