临商银行临沭支行优化个人开户服务工作要求

临商银行临沭支行优化个人开户服务工作要求
 
为进一步防范新增涉嫌电信网络新型违法犯罪和跨境赌博账户风险事件，切实提高账户管理水平。临商银行临沭郑山小微支行通过调阅监控回头查看，我行前台人员是否按照规定要求客户阅读《临商银行账户开立和使用风险告知书》并签字确认，且口头告知客户其中的相关法律责任和惩戒措施，开户流程是否合规。通过反洗钱系统调阅新客户识别，对于客户职业、家庭住址、电话进行排查，是否做到留存信息与身份证信息一致，是否存在留存信息不完整等情况。建立账户全生命周期管理制度，定期查看账户流水是否涉及违法犯罪等行为。
落实开户回访制度，建立开户回访登记簿，个人账户开户一个月以内进行电话回访，登记回访结果，对于电话无法接通，不是本人或账户异常情况，及时管控，并向上级领导及相关部门进行反应,严格落实账户管理主体责任。
为防范电信网络新型违法犯罪，在做好优化服务的同时，按照“风险为本”原则，根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，审慎开户，约定非柜面业务功能及交易限额，为客户提供差异化账户服务，有效降低涉案风险。做好宣传培训工作，高度重视柜面堵截工作，保持警惕谨慎开户，严格按照“谁开卡（户）谁负责”的原则，落实账户管理主体责任，每日查看业务监测与风险预警系统，及时核实并处理待核查任务，每日对反洗钱系统进行查看，对预警的可疑案件，及时核实并处理；周期性对新开立账户进行回访、倒查，切实提高账户管理水平,坚决防止新增涉嫌电信网络新型违法犯罪等风险事件。