工作紧绷保密弦，个人集体都安全

      韩非子曾说过“事以密成，语以泄败”，意思就是事情由于保守机密而成功，说话不慎泄露机密会导致失败。近年来，相关金融同业连续发生信息泄密事件，引起社会舆论和外部有权机关高度关注，为其带来极大的监管与法律风险。接下来，我想借由两个日常工作中的例子来谈谈银行业反洗钱保密工作的注意点。
     上周参加合规例会时听到这么一个案例，兄弟行碰到了一个客户来到网点办理业务，大堂经理对其金融需求及风险喜好进行评估后，向其推荐了手机银行专享理财产品，客户欣然接受，在大堂经理的指导下通过STM尝试开通手机银行。然而在操作过程中，系统提示无法办理，需要到柜面。于是客户来到柜台查询相关缘由。柜员输入客户相关信息后，系统显示，该客户为高风险客户。假设你便是这位柜员，你将如何回复客户的疑问？恐怕一句“因为您是高风险客户，所以无法办理手机银行”已经迫在舌尖，就差脱口而出了吧。恭喜你，红牌警告。依据《中国建设银行保密管理办法》第三十一条，不得向客户或其他反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估及客户分类结果及其他相关反洗钱工作信息。身为银行从业人员，我们得时刻牢记，洗钱风险等级属于反洗钱保密信息。
      另外一个案例也发生在那个繁忙的网点大堂，正值客流高峰，大堂经理分身乏术，网点客户经理到大堂分流引导客户，这时进来了两位特殊的客户，出示公安办案相关证件后要求查询某客户账户明细。在交谈中了解客户涉及可能涉及集资诈骗，客户经理闻言，心里隐隐感觉不妙，这位客户，是他转岗成为客户经理以后独自发掘的第一波优质个人客户，经过多年的用心维护，双方可以说是彼此关照的老朋友了。于是手指蠢蠢欲动，想要拨打电话告诉客户他正被调查且要被报送可疑交易。且慢！如果你向客户透露了司法查询情况，轻则涉嫌通风报信、重则可能妨碍司法公正。另外，可疑交易报告也属于保密信息哦。
     事情没有那么多的恰巧，只有不断养成习惯。身为党员，身为青年员工，我们须知：合规工作不是一帆风顺的，也不是一蹴而就的。我们需要不断从日常点滴工作中汲取智慧、总结经验，才能有效强化风险合规意识，切实提升合规从业自觉，才能真正做到齐心协力、服务大局，为全行业务高质量发展保驾护航。