一则因业务不熟练造成业务退回的案例分析

一、案例经过

    2021年8月，站前路支行营业厅经办柜员办理对公账户开户业务，存款人类别“非法人企业”错选“企业法人”，导致业务退回。2021年8月20日定为三类风险事件。该笔业务启用的对公账户单位为分公司。分公司属于非法人企业。但是柜员业务不熟悉，直接选择了企业法人进行启用。

二、案例分析

   本案例中，经办柜员对于相关业务知识不是完全了解。对于各种类型的企业和单位，都有明确的分类标准。碰到次办理的证照类型，可以通过翻阅资料或询问主管、专业部门来确定类别选项，不能凭感觉想当然就办理。

三、案例启示

    1、加强柜员对业务集中处理各项规章的学习与培训。网点在日常工作中应当及时将各项规章及凭证上送的审核要点告知柜员，提高员工的业务素质。
    2、加强复核。在柜员扫描上送前，将需要扫描的资料交由另一人复核。复核人员审核时，也应认真审核每一个要素。双人审核能有效避免单个柜员因业务不熟练或者审核不仔细而造成的错误。从而减少风险事件的发生，避免给客户造成不必要的麻烦。