临商银行开源支行积极开展加强账户风险管理工作

       为贯彻落实“断卡”行动有关工作，加强我行账户风险管理，根据目前我行防范电信网络诈骗的严峻形势，我行就加强账户风险管理积极开展以下工作：
      1、认真开展开户前审核工作。为了杜绝涉案账户在我行的高发态势，请各单位加强客户身份识别、开户审核工作，充分了解客户开立账户的真实用途，开户业务中《临商银行结算账户开立和使用风险告知书》签署同时，要求经办柜员要同时口头术语告知相关法律责任和惩戒措施，提示客户仔细阅读并知悉相关风险后签署，向客户解释非柜面管控涉及的渠道及信用信息的影响，避免“无知”客户开立账户后出租、出借、出售。
       2、零容忍企业涉案账户。开立企业账户时要严格按照制度要求，上门核实并告知出租、出借、出售账户的法律责任和惩戒措施，有任何电诈风险账户延长开户审核甚至拒绝开户。
       3、继续坚持开户后回访制度。企业账户回访周期为三天、一周、一月，一旦出现联系不上或可疑情况立即进行账户管控。并每月对当月新开立的个人账户进行倒查（电话回访、流水核查、电子渠道IP地址等），特别对开通电子渠道的个人账户进行一周内回访，不是本人或联系不上的立即管控。
       4、合规谨慎办理销户业务。账户销户时如客户已办理手机银行或网上银行，请客户提供银行卡、UKey、手机银行手机号码等，进行验证无误后进行销户，无法提供的需进一步核实账户交易等无可疑后方可销户。
       5、常抓不懈优化账户服务工作。接到咨询电话时，按要求简洁明确告知个人开户需本人携带身份证办理，企业开户时在企业提出开户申请或预约开户申请后2个工作日内完成全部开户手续，账户即开即用。 (临商银行开源支行 ：鞠琳)