工行宜春分行“抓字当头”力促合规稳健经营迈出新步伐

　　工行宜春分行“抓字当头”力促合规稳健经营迈出新步伐为了推动业务经营依法合规稳健运行，确保“价值创造年”活动取得实效，工行宜春分行根据省行“价值创造年”主题活动要求，组织开展了“合规文化大讲堂”活动，以“敬畏合规 不踩红线”为主题，开展依法合规专题授课活动，围绕监管部门持续的监管高压态势、宜春分行近三年来受到的监管处罚、罚点情况分析、重点业务领域加强管控措施、坚持依法合规、稳健经营、“不踩红线”等方面内容进行剖析，力求下一步做好内控合规工作取得实效迈出新步伐。

　　一、“抓”平时。该行提出要以忙在平时、冲在战时、经营好每一天的工作理念来抓内控案防工作，把每天的案防管理工作抓好、抓实、抓紧，切忌时冷时热，切忌形式主义。要正确认识业务发展与内控管理的辩证关系，不能偏重业务发展而轻视内控管理，也不能因为强调内部控制就忽视了业务发展，两者应该是相互促进、相互支撑。要建立常态化管理机制，常抓不懈抓实日常的内控案防管理工作，实现业务发展与内控管理同步发展的总体目标。

　　二、“抓”重点。该行提出要强化支行和营业网点“第一道防线”履职意识，“第一道防线”不能形同虚设，要提高自身风控意识和自我保护的能力;内控管理部门作为“第二道防线”要加强对重点岗位、重点业务操作环节、重大违规及重大风险事件责任人的严防严控工作，牵头做好重点领域专项检查工作，对发现存在重大问题的责任人及责任机构进行重点关注管理;所有的内控人员和机构管理人员要以怀疑的眼光来看待员工非正常的操作事件，当员工出现异常行为时，要分析原因，通过分析发现风险苗头时要及时控制。对待员工异常行为，各机构管理者要时刻保持警惕，不可大意，更不能以信任代替制度，不闻不问。对员工异常行为要建立重点管控名单进行重点管理，通过以点带面，使全行上下形成齐抓共管的内控管理模式。

　　三、“抓”领导。该行提出要明确内控案防第一责任人就是各机构的“一把手”，内控案防工作必须由“一把手”亲自抓，“一把手”内控意识不强、作风不严谨，久而久之就会助长歪风邪气。目前出现的操作风险事件主要源自支行和网点较多，各支行的“一把手”、条线负责人要切实担当好内控案防职责，带头树立合规意识，确保辖内机构安全经营。

　　四、“抓”培训。内控案防管理是否到位，关键是看员工内控案防意识、防范能力，制度执行力是否到位。如果员工意识不强、能力弱、执行力不到位，无法做好案防工作。该行强化培养员工案防意识和制度执行力，首先要强化对员工思想培训，帮助员工认清违规带来的危害，筑牢员工不能违、不敢违、不愿违的思想防线，使“不踩红线”“合规人人有责”的理念深深植入到每个员工的思想里，为持续发展和内控建设奠定坚实的思想基础，充分调动全员积极参与合规创造价值的主动性和积极性。

　　五、“抓”方法。该行提出要开好案防分析会就是重要的方法之一，各行要进一步规范案防分析会议流程。做足日常排查、议题选定、问题会诊、落实整改、整改反馈、举一反三等六项功课，充分发挥案防分析会作用，提升风险防控实效。

　　六、“抓”处罚。处罚不是目的，既不是越轻越好更也不是越重越好，而是要力度得当，要惩教结合，不能单纯以处罚为目的，否则适得其反。要将关爱员工放在首位，对受到处罚的员工要进行心理疏导和思想帮扶，让员工明白受处罚的原由和处罚的依据，不能出现员工因为受到处罚产生思想包袱而影响工作的情形。要创造优秀的业绩，我们不能让一个员工掉队，要通过传导严管就是厚爱，形成教育在先，惩罚震慑在后，教育全员规范自身的行为管理，为宜春分行经营发展作出贡献。

　　七、“抓”整改。该行认为抓好整改最关键，检查发现问题，要严格落实问题整改，通过整改反思管理短板，通过整改堵塞风险漏洞，通过整改规范员工行为，确保各项案防措施落到实处，彻底消除风险隐患，保障各项业务稳健发展。詹艳