建行杭州萧山支行：堵截电信诈骗案，守住客户钱袋子

　　5月24日12:30左右，新世纪广场支行大厅急匆匆地跑进一名中年女性客户，着急地说需要查询其名下银行卡状态。柜员平琪在核实客户鲁女士身份信息后，查询到其名下银行卡状态为临时挂失。但客户声称自己从未进行过挂失，同时向工作人员表明自己的银行卡已被邮储银行ATM吞了，并出示了回单。

　　平琪一边安慰客户，劝她不要着急，一边帮助客户梳理事件。鲁女士表示上午接到过自称为社保中心的电话，口气凶恶地称鲁女士在上海办了社保卡并存在骗保行为，要求鲁女士前往非建行的ATM机查询银行卡状态。由于掌握鲁女士银行卡信息的诈骗分子已提前挂失了鲁女士的卡，鲁女士在ATM机查询卡状态后立即被吞了卡。鲁女士发现卡被吞后便信以为真，慌张起来。对方语气强硬，称要替鲁女士转接报警电话(同一诈骗团伙假扮)。鲁女士按对方要求操作一顿操作，实际上是对自己的手机号设置了呼叫转移，转移至诈骗分子手机。诈骗分子在长达一个小时的通话中套出鲁女士在他行的存款数额，要求客户带上耳机与充电宝与其保持联系，同时让客户去他行柜台办理网银盾方便转账。所幸鲁女士在前往他行办理之前顺道前往建行新世纪广场支行进行卡状态查询。

　　至此柜员平琪已经分析出了事情的原委，并立即告诉鲁女士这是诈骗，制止鲁女士前往他行办理网银盾转账，帮助她报警并且保留通话号码等证据。随后民警赶到，在了解情况后再次告知鲁女士这是诈骗，同时表示凡是接到自称政府机关的来电都要提高警觉，很可能是骗子的幌子，如对方声称要进行长时间接听电话、转接到其他部门等一律是骗子，应立即挂断电话。

　　回顾此次案件，新世纪广场支行做到了高效联动，快速响应。在收到客户相关情况后，快速报告公安机关，公安机关在接到该线索后立即展开核实，向客户对类似的情况进行分析劝说。之所以能快速反应，识破骗局，帮助客户守住了钱袋子，也体现了新世纪广场支行经常开展以案教育，员工警惕性、警觉性较高。新世纪广场支行同时快速向上级行对案件经过反映，形成案例供全行员工学习。

　　同时，通过此案，我们也得到了一些启发。在今后的反诈防骗工作中，作为金融机构，要切实做到以下几点：

　　一、加强厅堂审核。该起案例的成功堵截主要归功于银行机构工作人员在厅堂接待客户的敏感度，立即将客户描述出的情况与诈骗案件的特征对应起来。各银行机构柜面人员应保持敏锐的观察力，了解客户办理业务的真实意愿和用途，识别背后的资金风险;

　　二、加强内部培训。银行机构应加大员工培训力度，对容易发生风险的业务和操作环节进行重点提示，特别是近来银行对智慧柜员机办理高风险业务更需谨慎开通，不断完善业务流程，规范业务操作，切实提高防控风险的能力;

　　三、加强宣传教育。各银行机构应加强宣传教育和风险提示，增强广大客户风险意识和法律意识，切忌为了蝇头小利而坠入不法分子的犯罪陷阱，让全民融入到“浙江省金融系统开展防范电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动”中，为营造一个和稭、温暖的社会而努力;

　　四、加强信息沟通。各银行机构应加强信息沟通，出现异常情况的，及时处置并报告当地人民银行，对可疑线索及时报告公安。同时，整个金融系统之间不断完善健全反诈拒赌的信息共享、预警研判、防范处置等工作机制。

　　电信网络诈骗花样百出，套路繁多。建行萧山支行将继续提升全行员工防范电信网络诈骗的意识和水平，保护客户的财产安全，同时，做好防诈骗知识普及宣传工作，增强客户防范意识。