工行新余分行认真组织开展员工异常行为网格化智能化排查工作

一、注重教育,筑牢员工思想上的防火墙
（一）坚持开展主题教育。坚持每年一个主题，持续深入开展了主题教育活动，着力使全行干部员工进一步转变观念，提升风险防控意识。在去年开展“压实责任年”活动的基础上,今年组织开展了“制度治理年”主题教育活动,活动采取“锤炼‘内’功 同心战‘疫’”学习、“寻找我身边的合规标兵”评选、全面落地《内部控制手册》等多种方式进行，提高了员工合规意识，在全行形成了声势，取得了较好的成效，全行不同层面的干部员工通过接受形式多样、内容丰富的案防教育，思想道德防线得以进一步筑牢，为业务快速发展奠定了良好的思想基础。
（二）深入开展警示教育。一是开展信贷领域的典型案例宣讲和“警示与反思”大讨论活动。8月中旬，市行陈世勇行长组织召开违法发放贷款判例宣讲暨公司（普惠）信贷业务经营管理讨论会，市行领导、各相关部门负责人及信贷业务相关人员、审查审批团队相关人员、各支行负责人、公司信贷客户经理共计50余人参加会议。通过对违法放贷典型判例的回顾、分析和反省，引导信贷人员规范行为，紧绷合规之弦，筑牢了信贷合规思想防线，提升了员工合规信贷意识，为全行信贷风险防范与案件防控工作筑牢了篱笆。突出以管理人员为重点的理想信念和廉洁自律教育。二是组织开展案防警示教育，9月1日召开警示教育会议,组织各支行、部室主要负责人观看警示教育片,学习省行相关案例通报，要求全行干部员工认清形势，提升认识，从我从起，更加坚定理想信念，保持清醒头脑，以案为镜，以法为界，防微杜渐、警钟长鸣，守住欲望关、爱好关、亲情关和社交关，严守职业底线。将廉洁从业理念内化于心、外化于行，自觉坚定理想信念，坚守纪律底线，始终牢记心中有党、心中有责、心中有戒,全面落实从严治党、从严治行的要求。三是抓好以员工为重点的基础教育。以支行、部门为单位，坚持以晨会、例会、员工大会、专题学习、岗位培训等多种形式，对员工进行行规行纪教育。在实施教育过程中，注重三个转变：即从“一锅煮”的集中教育方式向分层施教、因人施教的“分炉灶”方式转变；从“单一性”的传统教育方式向“多样化”的教育方式转变；从“填鸭式”的被动方式向“互动式”的主动方式转变。真正做到因人施教，因势利导，贴近员工的思想和工作实际，使教育更富有渗透力、感染力和吸引力。
（三）创新教育载体。一是编制推送“廉政微课堂”，以微信群、融E联为载体，突出“微”宣传、“微”教育这个重点，以PPT、H5等图文并行的形式，向全行干部员工宣传廉洁从业的新规定、新举措，定期编辑下发，由支行、部门组织，以晨会、例会和专题学习会、员工自学等形式，进行全面的学习，今年共编制推送“廉政微课堂”15期；二是编撰《案例每月谈》,注重从近年来总省行通报的案件中，选取具有代表性的典型案例进行编撰，突出选用对干部员工思想触动大，发生频率高、易忽视、隐患大的个案例，从案件的原因、教训、风险、启示等进行剖析分析，让员工懂得:作为一名银行的员工，什么事能做、什么事不能做、哪些是高压线，引导全行干部员工，以案为鉴、明纪守规，提升内控案防制度执行力，今年编撰《案例每月谈》9期。
二、健全机制，强化制度保障
（一）制定完善了员工异常行为排查细则。2020年,省行制定《江西分行员工异常行为网格化智能化排查实施细则（2020年版）》,根据省行有关员工异常行为网格化智能化排查要求，该行结合实际,对《新余分行员工异常行为排查办法（2019年版）》进行修订完善,按照员工网格管理信息系统上线时间进度要求,快速建立全员网络系统,组织相关人员全程参加省行视频培训，加强与省行联系沟通和情况汇报，保证了分行系统管理员能够熟知了解员工网格化管理信息系统的操作。同时，及时上报并准确设置各支行、分行部门系统管理员角色信息，逐一比对核实每一级格长、格员信息，确保人员全覆盖、无一遗漏，并根据人员变动情况调整了各网格人员。组织全行各级格长对网格人员在系统内进行排查，通过及时与各级格长做好联动工作，解决疑难问题，各格长均按时完成了今年三季度系统排查。
(二)区分风险等级。根据员工在工作表现、社会活动、投资消费、其他四个方面58种异常行为表现，将不同情况区分为灰、黄、橙、红四个不同风险等级，对不同等级的情况区别关注和化解，细化了异常行为分析排查、处理的程序、帮扶责任人，实现“以事找人”和“以人找事”相结合，为排查工作的开展提供了有力抓手。
（三）精心组织员工家访。在2018年组织开展家访的基础上，该行针对家访工作中反映的不同情况，结合实际，进一步修订完善原有办法，制定了《中国工商银行新余分行干部员工家访实施方案（2019年版）》,并加大财务投入，进一步推动员工家访工作落实,同时让员工和员工家属感到市行党委的温情，极大提升了员工和员工家属的满意度。截至2020年10月12日全行家访工作已完成79%。
三、丰富手段，提高排查质量和效率
（一）组织开展员工自查。针对排查内容，以支行部室为单位，每名员工对照《员工异常行为自查情况表》内容，认真开展自查自纠，如实填报《员工异常行为自查情况表》，按照逐级负责的原则，由各支行、部室主要负责人对自查情况签字确认，市行班子的自查表由党委书记签字，党委书记的自查表由纪委书记签字。
（二）切实抓好日常排查。采取“一把手负总责，分管领导各负其责，一级对一级负责，层层排查，层层分析确认，层层签字负责”的排查工作机制。按季进行排查，按时上报员工异常行为排查报告、《异常行为员工管理台账》。
（三）通过系统进行排查。通过工商注册系统、业务运营风险管理系统、反洗钱系统等对员工违规投资经商办企业等情况进行再排查，并监测客户经理接收异常资金、个人客户经理代理分管客户办理业务，检查员工与客户资金往来情况。及时发现风险隐患，做到抓早抓小，早发现，早提醒，防止小错酿成大祸。
（四）组织开展本行员工信贷违约情况核查工作。5月份，配合新余市银保监分局开展了公职人员信贷违约专项清理行动。按照通知要求，在落实追讨他行人员债务的同时，做好本行人员债务的清理，切实落实主体责任，积极配合银保监部门对公职人员信贷违约进行专项清理。
（五）组织开展对营业网点突击检查。4月份，由内控合规部牵头，人力资源部、电子银行部、个人金融业务部、运行管理部配合，组成3个检查组，对全行所有营业网点进行了一次突击检查，重点排查是否存在代客保管、代客办理业务等异常行为，对检查中发现的问题及时下发检查事实确认书，督促抓好整改落实。
(六)开展承诺活动，巩固排查成果。为规范业务操作及员工行为，防范内外部风险，在2019年组织全行中层管理人员签订不参与赌博、不发生醉驾酒驾等行为《承诺书》的基础上，2020年5月，组织营业网点全体员工签订员工行为和职业操守承诺书，将总行《关于严防严控当前盗窃、挪用客户资金案件的风险提示》（工银内控[2020]38号）中重点监控的七种员工违规行为列入其中，旨在进一步增强员工自律意识、规范员工行为，培养具有较高职业操守的从业人员；7月,组织全体员工共558人签订远离非法集资承诺书，并给全体离退休员工发公开信，要求增强风险意识和合规理念，坚决杜绝参与民间融资、高利贷和非法集资活动。
（七）组织开展对信贷业务等领域专项整治。通过开展信贷领域等风险专项整治，强化对银行业机构员工存在涉嫌涉黑涉恶等异常行为的排查，督促全行进一步完善信贷管理体制建设和合规文化，不断提升服务实体经济的合规性和有效性。
（八）组织开展涉非涉稳风险专项排查。通过设置专用举报信箱、公布举报电话，接收员工对参与非法集资问题的举报；通过走访员工亲戚、朋友、客户等了解员工是否有参与民间借贷、非法集资、担保等问题；借助工商、税务等职能部门掌握的企业注册等信息，了解员工有无经商办企业情况，或通过对小额贷款和投资担保等中介公司与工行的业务联系，分析研判员工与其有无资金往来和兼任职问题；通过和员工谈话和平时观察掌握的情况,了解员工是否存在与排查内容有关的情况，从源头上增强对员工的管控力度，有效化解风险隐患。