建行杭州余杭支行员工巧识诈骗避免客户资金损失

　　“你好，我在手机上申请了一笔贷款，一开始绑定了农行卡，但是对方说不行，你能帮我改成建行卡吗?”

　　一位男性客户急匆匆跑进建行杭州余杭城北支行营业厅向大堂经理小张咨询，小张看了眼他递过来的手机，一款“百度有钱花”软件让她立刻警觉了起来，“您是在这款软件上申请的贷款吗?”

　　在小张的询问下，客户将事情经过娓娓道来，原来，之前客户接到了一个询问“是否需要银行贷款”的电话，于是添加了对方的微信，对方称下载“百度有钱花”软件，只需要899元作为业务费，便可以申请5万元的信用贷款。鬼使神差之下，客户提供了身份证件和银行卡照片，并向对方汇了899元的业务费。原以为可以顺利得到贷款资金，但对方却又称与银行对接需要1000元费用，急需用钱的客户又赶忙转了1000元。看到APP钱包内显示的53600元可提现金额，客户深信不疑，立即绑定了自己的农行卡号。等待贷款到账的客户再次接到对方的电话称因为账号输入有误，需要提供授权书及“变更卡号保证金”，才可将钱包内金额进行提现。

　　通过查看客户手机，小张发现该APP内容简单，明显可疑，且在她与客户交流期间，对方联系人一直发语音催促客户转账，并一再强调因为此事被经理责怪，让客户尽快处理好卡号变更业务。

　　小张看出了端倪，开始结合日常的诈骗案例劝阻客户，“师傅，您看，你们的微信对话界面显示有红字风险提示，让你小心被诈骗呢!”经过详细的解释及规劝，客户逐渐意识到自己受了骗，表示不会继续转账并立即报了警。

　　诈骗嫌疑人利用客户急需用钱的心理，层层下套，环环相连，以各种理由骗取客户资金，并通过设立虚假软件中显示的可提现金额，声称所有保证金或业务费均会以可提现金额形式返还客户，获取客户信任。幸运的是，建行员工火眼金睛，及时识别了诈骗分子的诡计，避免了客户资金的进一步损失。