建行杭州城北支行成功堵截网络软件诈骗案件

      近日，一位客户面带焦虑前来建行城北支行咨询更改卡号的问题，并出示身份证以及一张农业银行卡，大堂经理小张原本打算告知客户农行的具体位置引导客户前往，客户却因表述不清出示了手机，手机上的 “百度有钱花”APP引起了小张的警觉。通过日常安全保卫工作的经验，她意识到客户更改卡号的原因也许并不简单，于是向客户了解起事情的经过。
通过客户的简单表述及查看与犯罪嫌疑人的微信聊天记录，小张了解到客户是接听了“是否需要银行贷款”的电话，添加了犯罪嫌疑人的微信，嫌疑人索取了客户的身份证件及银行卡照片，称下载该APP后可为客户提供5万元信用贷款，但需要899元作为业务费，客户遂向嫌疑人建行卡转入899元，原以为可以顺利得到贷款资金，嫌疑人却又称与银行对接需要1000元费用，急需用钱的客户不得已又转1000元，当时客户对“百度有钱花”钱包内显示的53600可提现金额深信不疑。并在该软件内绑定了自己的农行卡号，却又接到嫌疑人语音电话称客户输入账号有误，钱包内绑定卡号中两位数字颠倒，要求客户提供授权书及“变更卡号保证金”，才可将钱包内金额进行提现。
      通过查看客户手机，小张发现该APP内容简单，明显可疑，且在她与客户交流期间，嫌疑人一直发语音催促客户转账，强调因此事被经理责怪，需尽快为客户处理好卡号变更业务。此时通过小张的耐心劝阻，客户已开始犹豫。“你看，你们的微信对话界面显示有红字风险提示，让你小心被诈骗呢！”小张的这句话终于起了作用，客户对银行工作人员的信任终于占了上风，再经过详细解释及规劝，客户逐渐意识到自己受骗，表示不会继续转帐并前往报警。
      尽管客户没有继续上当，小张的心情却有些沉重，客户的衣着打扮显示他也许经济并不宽裕，经历这次电信诈骗或许会让他的负担更加重一些，诈骗嫌疑人的话术高超，经验老到，也许受骗的远远不止这一位客户。幸运的是客户选择了到就近银行网点咨询，而我行工作人员也没有武断地因为客户手持农行卡而单纯引导他去远在临平的农业银行，避免了客户进一步的损失，因诈骗嫌疑人账号为我行外省个人储蓄账户，网点工作人员也第一时间联系开户行详细告之事情经过，希望能为挽回资金尽一些绵薄之力。
      诈骗嫌疑人利用客户急需用钱心理，层层下套，环环相连，以各种理由骗取客户资金，并通过设立虚假软件中显示的可提现金额，声称所有保证金或业务费均会以可提现金额形式返还客户，获取客户信任。身为银行工作人员，维护客户的合法权益，保护客户免遭金融诈骗，是我们每一位金融工作者应尽的社会责任。