临商银行提升内控管理水平 助推行业规范建设

为进一步筑牢规范发展根基，巩固“行业规范建设深化年”工作质效，临商银行对照“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标，加强内控管理，完善制度体系，多措并举，建立规范发展长效机制，切实防范和控制金融风险。
一是构建内控管理体系，提高管理质效。成立临商银行内部控制管理委员会，对全行内控管理统筹规划，明确总行部门及分支机构的内控管理职责与权限，指定内控牵头部门，规定辅助管理部门，设置内部控制措施，建立内部控制保障，建立内部控制评价制度，完善内部控制监督，形成全行各司其职、各负其责、相互制衡的内控管理机制。
二是健全内控制度体系，夯实管理基础。印发实施《临商银行内部控制管理委员会工作规程》、《临商银行内部控制管理办法》、《临商银行内控检查管理办法》，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控流程，并定期进行评估。通过建章立制的形式将管理体系、部门职责、运作流程等予以固化，夯实了本行内控管理制度基础。
三是制定内控检查计划，严抓问题整改。制定全行内控检查计划，统一立项管理，规范内控检查程序，明确主体检查责任，按照“谁主办，谁负责”的原则强化责任追究，开展检查质量评价，对各部门履行内控检查职责情况进行考核，确保各项检查规范有序推进。2020年全行共制定了“征信管理专项检查”、“会计内控检查”等44项检查计划。
四是完善员工问责体系，明确合规底线。成立违规问责管理委员会，制定《临商银行违规问责管理办法》等办法，将违规问责贯彻到内控工作中，严惩违规行为，充分发挥问责制度的约束力和震慑力，让员工知晓“能为、不能为”的底线，树立“违规必受处罚”的意识，保障我行各项内控管理措施的贯彻落实。
五是加强员工行为管理，防范案件风险。加强案防管理，监测员工日常行为合规性，建立“员工账户监测”、“员工相互监督”、“员工家访制度”等10项机制，严密关注在岗员工的日常行为，及时掌握员工工作中执行规章制度、遵守纪律、工作态度等方面的情况，持续加强教育、管理和风险提示，切实防范本行员工违规违法带来的案件风险及声誉风险。
六是推进外部法规内生化，提升管理水平。研究全行现有业务制度及业务流程，对现行规章制度进行梳理，全面评估业务工作职责及业务流程管理是否存在疏漏，做好现行制度“立”、“留”、“改”、“废”工作，有效提升了全行精细化、规范化管理水平。
“行业规范建设深化年”是银行业提质增效的有效举措，临商银行将秉承“四大规范”管理要求，不断完善内控手段，提高监督效果，建设良好的内部控制文化，在全行范围内树立合规经营意识，构建合规文化长效机制。