建行东营港支行：学习洗钱风险提示 加强对公账户管理

        2020年5月12日晚，按照2020年东营分行“行业规范建设深化年”活动实施方案配档表的工作任务和反洗钱中心下发的风险提示，东营港支行在孤岛支行会议室召开了反洗钱专题会议，支行委派营运主管、网点营运主管和全体对公柜员参加了会议。
        会上，支行委派营运主管结合“3.26”特大买卖账户案件带领大家集中学习了近期上级行下发的《关于利用对公账户进行诈骗的洗钱风险提示》，从客户身份信息、客户行为和资金交易三方面对可疑交易的类型、特征做了详细的分析。同时，对各网点对公账号管控提出了要求：一是各网点要严格遵循 “了解你的客户”的原则，加强开户环节的客户身份识别管理，认真落实取消账户许可证后的客户身份识别相关制度规定，采取问询、网络信息查验等方式，准确了解客户及其重要关联人的真实身份。二是进一步规范上门回访留存照片内容。务必做实开户前尽职调查，掌握单位的基本经营情况和开户目的等事项。三是各网点要针对存量单位账户，特别是账户交易异常的疑点账户开展排查工作。重点核实营业执照是否已经注销，预留单位负责人、财务人员的手机号码的是否有效，注册地址是否有实际单位经营，从而及时清理存量账户风险。四是发现可疑开立账户和存量账户有异常情形的要及时向业务主管部门及反洗钱中心报告。
        此次会议的召开，进一步提升了网点员工的反洗钱能力，为牢牢守住依法合规经营底线，全面提升账户管理水平，防范业务风险的发生奠定了坚实的基础。
        （作者：米梦颖  中国建设银行东营东营港支行   0546-3989116）