临商银行新华支行采取“问询、观察、联网”三结合有效防范冒名开户风险

 
临商银行新华支行根据人民银行要求，严格落实账户实名制，本人账户本人使用，针对不法分子利用他人身份证办理开户进行非法交易的违法行为，新华支行采取“问询、观察、联网”三结合，认真履行客户身份识别职责，有效防范了业务风险。
一是通过对客户问询，让客户重复自己的身份证号码和居住地，冒名的不法分子会因为紧张把身份证号码背错或是不熟悉号码。二是察言观色。对于冒名开户者通过细致观察发现差别。多次询问是否是您本人，冒名者会眼神闪躲或者直接走掉；柜员对客户的脸部特征进行初步的核对进行判断，当柜员提出照片与本人貌相不像时，客户便会以身份证办理较早来应对，这就需要柜员进一步核对。三是身份证联网核查。通过联网核查，系统会将读取的身份证签发日期与银行后台系统进行实时比对，另外，柜员也会通过核对出芯片的头像与后台系统留存的头像是否一致来进行判断。
 
                                  通讯员：刘婧婧