邮储银行上栗县支行晨会学习反洗钱知识

    为进一步加强反洗钱文化建设，提升员工反洗钱防范意识，营造全支行反洗钱浓厚氛围，自觉履行普及金融知识社会责任，近日，邮储银行上栗县支行专门组织辖内网点晨会学习反洗钱工作相关知识。
    晨会上，各网点员工对2018年以来反洗钱行政处罚典型案例及重点内容进行了梳理。各网点负责人还特别强调，目前反洗钱工作要做好的“三个应当”：一是应当从改善工作现状出发，加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。二是应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。三是应当及时主动调整客户洗钱风险等级，提高可疑交易监测分析的频率和强度；发现或者有合理理由怀疑受益所有人与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的，应当按规定提交可疑交易报告。
    据悉，本次反洗钱专题晨会学习讨论会上，还对近几月的反洗钱非现场检查情况通报进行了汇报，要求反洗钱联络员等各级反洗钱工作相关人员积极履职，共同做好全支行反洗钱工作。