工行泰安分行认真筹备制订2019年检查计划

　　为了进一步增强监督检查的针对性和有效性，充分优化和配置检查资源，近日，内控合规部牵头组织，各部门积极配合支持，工行泰安分行认真筹备制订2019年检查计划，重点加强本年度监督检查工作质量管理。

　　明确检查计划制订要求。要求各部门严格按照上级行专业管理和监管部门规定，学习对照省行2019年检查计划项目，同时结合自身风险实际特点，制定本部门年度检查计划。从严依据检查计划逐项落实开展现场检查，确保检查计划项目在规定的时间内完整、准确地录入监督检查管理系统，通过共享和运用系统内检查信息资源，不断巩固监督检查管理成果。

　　统筹管理检查计划规模。年度检查计划制订过程中，以风险领域(环节)、监督检查重点为主要管理目标，一方面统筹安排监督检查范围，检查计划项目涵盖行内各业务条线的产品管理活动、业务流程操作及其关键风险点，重在防控内部违规问题和外部欺诈风险;另一方面合理控制检查计划项目数量，集中整合内容相同或相近的检查计划项目，确有必要保留的，检查时间需间隔达到半年以上，避免发生重复检查现象，持续提高监督检查管理效率。

　　统筹兼顾外部监管要求。根据银保监会及人民银行管理办法，全面加强内部管理。例如针对反洗钱工作，其中：内控合规部制订反洗钱履职检查计划项目，重点强化分行与支行反洗钱机制建设、履职报告、宣传培训以及外部监管检查配合落实等综合性管理;公司金融业务部国际业务专业制订外汇业务检查计划项目，重点检查反洗钱涉敏业务办理的合规性;个人金融业务部制订专业检查计划项目，重点强调个人客户反洗钱的身份识别环节;银行卡中心制订特殊业务检查计划项目，重点管控银行卡代办、挂失、集体办卡、销户等业务落实反洗钱制度的规范性。上述各职能部门的年度检查计划，有效保证外部监管规则在全辖范围内落地执行。