【改革开放看工行】工行新余城南支行持续推进非自然人受益所有人信息采集工作

为贯彻落实上级行关于《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的工作要求，工行新余城南支行积极采取措施，制定方案，持续推进非自然人受益所有人信息采集工作。

根据该行对公账户较多的特点，支行负责人提出了“分类识别，先易后难”的工作思路。一是新开户的账户，经办柜员把受益人信息录入完整，避免二次补录；二是存量客户，按不同的类型分出个体工商户、公司、合伙企业等，按录入方式分为柜面与网银，通过梳理客户信息，有效进行分类，大大提高了工作效率；逐一打电话通知客户，添加微信，丰富宣传方式，充分利用H5操作指南完成录入工作，并每天登记录入信息台账；对于前期已打电话通知，仍未提交资料的客户，网点人员上门去核实信息，收集资料。

该行利用此次机会，优化资源，提升对公结算账户质量，清理长期不动户。针对一年以上未动账的单位账户，通过识别、筛选、重点排查等方式，对满足不动户条件的账户进行清理；有潜力的长期不动户，能缴活的账户尽量缴活，不能缴活的进行统一销户，不留死角。认真分析长期不动户成因，加强长期不动户管理，指定专人，及时关注。

该行在持续推进非自然人受益所有人信息采集工作的过程中，进一步提升了客户信息质量，增强了与企业间的联系，建立银企交流群，为后续营销工作打下基础。