【改革开放看工行】工行新余分行不断规范和强化反洗钱工作

工行新余分行为认真贯彻落实上级行关于“反洗钱是全员性义务，全行每个机构（部门）和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。”的精神，于近日起在全辖范围内进一步提出关于规范和加强反洗钱工作的活动要求，为预防和监控洗钱行为，履行和规范反洗钱工作夯实了基础。

一、完善组织架构。该行成立了以行长任组长，协管内控工作的行领导任副组长，内控合规部、监察室、运行管理部、个人金融业务部、电子银行部、公司金融业务部、机构金融业务部、信贷与投资管理部、财务会计部、人力资源部、办公室、小微企业经营中心、银行卡中心的主要负责人为成员的反洗钱领导小组，负责全辖反洗钱工作的组织、领导和协调工作，各支行及相关部室设立反洗钱岗，指定人员负责反洗钱业务的监测、汇总、上报等工作。

二、健全制度规范。该行要求全辖各支行、网点、相关部室要建立健全反洗钱内控制度，包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易保存制度、客户风险分类制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱保密制度、反洗钱内部监督检查制度、反洗钱宣传培训制度、反洗钱考核评价制度、反洗钱工作联系会议制度、新业务反洗钱工作指引、人民币和外汇账户管理制度、现金收付管理制度和岗位责任制，依法合规履行反洗钱职责，有效防范操作风险。

三、强化宣传培训。该行要求各支行、网点、相关部室要通过各种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作，对所辖人员、特别是与反洗钱有关的工作岗位人员进行反洗钱业务培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓履行反洗钱的法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力，并通过组织开展反洗钱的宣传与培训，形成“洗钱防范、人人有责”的工作氛围，引导各岗位员工化被动执行为主动履职，真正提升反洗钱工作的实战能力。

四、依法合规履职。该行要求各支行、网点、相关部室要严格遵循反洗钱工作相关规定，在反洗钱工作中各司其职、各负其责，自觉承担反洗钱业务的主体责任，强化对客户准入、身份识别和资料保存以及高风险客户、高风险业务、高风险产品的风险防控，有效预警和风险提示，依法合规履行反洗钱职责，实现上下贯通、协调一致、紧密配合、相互支持的反洗钱防控网，确保反洗钱内控制度的有效实施，不断提升所辖洗钱风险的防控能力与水平。