工商银行鹰潭分行认真开展2018年度操作风险与控制自我评估工作

      根据工商银行总、省行《关于开展2018年操作风险与控制自我评估工作的通知》精神，工商银行鹰潭分行2018年操作风险与控制自我评估工作已于10月10日拉开序幕。
一、高度重视，加大组织推动工作。该行内控合规部主动做好各项组织、推动、协调和督导作用。各参评部室将评估指标落实专人，并制订具体工作方案，确保评估工作有序进行。
　　二、严肃认真，保证评估工作质量。一是参评部室指派从事该岗位工作、工作态度认真的业务骨干开展评估工作。在评估中结合本专业的业务特点、市场环境、业务规模和从业经验，主动收集运用各类业务数据和操作风险损失事件、内外部审计、检查问题等风险信息，客观真实地反映参评产品的风险状况，确保评估工作流程完整、表述清晰、依据充分、结论客观。二是开展评估核查与督导工作，各参评部室对评估工作质量负责，不蓄意降低风险等级，防止出现评估注释空白、缺乏依据、逻辑混乱或前后矛盾，制定的控制方案空洞、缺乏针对性和可操作性等现象。内控合规部在开展20%核查范围内，对各部室评估结果进行完整性验证。三是建立联系人制度，加强评估过程控制。各参评部门要确定评估工作联系人，加强上下级对口部门之间、牵头部门及业务部门之间的沟通和联系，及时反馈和解决评估过程中遇到的问题，确保评估工作质量。
　　三、该行要求各部室（中心）在开展有关风险点评估时，要结合“两加强、两遏制”回头看检查情况，认真开展评估工作。如出现在内控评价暨“两加强、两遏制”回头看中发现的问题，应参照评估标准，固有风险评级不得为“低”，控制有效性评级不得为“有效”和“很有效”，剩余风险评级不得为“低”，并针对该风险点制定切实有效的优化方案。
　　四、注重应用，防范风险。各部室（中心）要认真进行评估报告的汇总、分析，全面直观反映本业务条线、机构的操作风险状况，寻找本专业操作风险管理薄弱环节与区域，针对“剩余风险”为“中”以上的风险点进行认真研究，制定操作性较强的改进方案，明确责任部门和时间进度，方案的执行情况要及时向分行操作风险管理委员会报告并录入系统，充分发挥评估工作在防范全行操作风险中的作用。
　　五、认真总结，及时反馈。该行要求各参评业务部室（中心）要认真总结评估经验，在风险点识别、评估标准的细化、风险信息的收集与运用、流程和系统方面的改进等方面不断创新，提出意见和建议。