工商银行鹰潭月湖支行“五把控”实现半年零风险事件

      按照上级行对合规风险管理和合规文化建设的工作部署，提高营业网点合规意识和合规风险管理水平，确保银行基层营业网点业务操作的风险把控，工商银行鹰潭月湖支行在合规风险管理上实行了“五把控”的重要部署,实现了支行半年零风险事件的良好局面。
　　领导高度重视合规营业，提升网点风险把控。管理层认识到有效地合规风险管理可以提升各项业务的操作与办理。将合规管理作为风险的重要防线。同时还认识到合规管理有效必须具备两个条件：第一，强调员工诚信和正直。第二，管理层作出表率。确立首要责任，明确了合规风险管理是全行风险的重要防线。
　　提高员工思想素质，增强员工依法合规经营理念。加强员工的法律法规、规章制度学习，加强风险防范教育，是从原则上杜绝内控风险的重要手段。加强风险防范教育，使员工认识到风险的重要性，把风险防范放在第一位。杜绝了以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的做法，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，在源头上预防风险事件的发生。
建立健全各项规章制度，加强合规风险管理。通过结合工作实际制度了一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保各个岗位不出现问题。针对性的进行教育，不断增强依法合规意识，利用案例进行现身说法，使员工始终保持清醒头脑，自觉风险防范意识，增强了合规风险的观念。
　　加强合规风险考核机制，检查纠正及时整改。支行有效地完善了员工风险考核管理，加强责任追究，并与绩效挂钩，增强员工的风险意识。检查工作做到定期检查，区分检查。对风险意识较强的员工，检查频率可低一些，检查内容可少一些，对意识较弱的员工增加检查的频率和力度。整改到位，对检查发现的问题及时整改，跟踪问题整改情况，将整改率纳入考评的依据之一，加强了责任追究，严格纪律约束，避免屡查屡犯。
　　进行员工风险自评，提升风险识别防范能力。员工“自我评估“让一线员工主动提示风险，促进问题的及时解决，减少了领导与员工之间的信息不对称，提高了员工工作的参与度和满意度，使员工熟识岗位风险因素并有意识的进行防范。