工行泰安分行加强外部欺诈操作风险管理

     2017年，工行泰安分行坚持遵守操作风险“三道防线”的原则,在认真做好外部欺诈损失事件识别的前提下，制定相应的操作风险管控措施，及时防范和化解风险隐患,提高操作风险控制能力和管理水平。

加强操作风险损失事件业务认定管理。根据总行下发的操作风险损失事件管理实施细则以及补充通知要求，按照业务条线分工，认真分析损失事件产生的驱动因素、风险成因、损失类型及其分类，准确地确认由于外部欺诈行为形成的损失事件，并完善此类业务的风险防控措施，从而加强事后应对风险的能力。

    加强操作风险归口管理部门的牵头控制。该行风险管理部根据涉案诉讼信息、责任认定及处理意见、预计负债确认审批等相关资料进行损失责任评议情况报告，确认资产损失责任。按照赔付类损失和法律成本类损失分别进行系统报告，合理、科学地确定损失计量结果。密切跟踪外部欺诈案审动向，及时调整事件收回信息，降低损失额度，客观、真实地反映事件的损失状况。深入开展外部欺诈法律风险提示，防控外部潜在风险的渗透，提高操作风险的管理质量。

    加强操作风险损失事件的综合管理。该行内控合规部严格依据相关数据完成损失事件的准确性、完整性验证，确保损失事件的各项要素记录全面，做好历史数据的保存工作。对发生损失事件的个别支行，根据操作风险损失率指标核算结果，按照考核管理办法予以扣减绩效得分。形成专题议案提交分行操作风险管理委员会，现场进行问题通报，充分揭示、预警风险实质，积极落实各级管理人员风险防控责任，切实加强操作风险管理。