邮储银行新干县支行三措施严格开展洗钱高风险客户专项尽职调查工作

             为满足监管要求，进一步加强对辖内洗钱高风险客户控制措施的有效性，建立常态化、强化型识别调查机制，按照省分行年度反洗钱工作安排，邮储银行新干县支行通过三项措施，要求辖内各网点严格开展洗钱高风险客户专项尽职调查工作。

一是开展系统内排查分析。首先各网点排除因柜员操作失误导致客户信息录入错误的情况，严格核查客户预留信息的真实性。其次在不惊扰客户的前提下，通过网点客户经理、经办柜员或信贷经理等多种途径了解客户基本信息、职业和经济状况。最后是关注和分析客户的资金交易情况，如存在同一客户有多个账户的情况时，须比对分析各账户间交易关联关系，重点分析较为可疑账户交易情况。

二是开展实地查访排查。通过实地查访现场核查客户情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源，核实客户交易目的与交易动机。通过走访客户周边邻居，侧面了解客户日常经营活动，排查洗钱风险隐患。

三是开展联合排查。充分利用社会资源，联合各相关部分，如向公安、工商行政管理等部门交流或核实信息；登录相关工商行政网站查询；通过新闻媒体、舆论、相关人士等披露的相关信息；与公检法公布的犯罪分子或恐怖组织、个人名单进行比对，全方位的进行洗钱风险排查。