工商银行鹰潭江铜营业部运营专项治理初见成效

 　　工商银行鹰潭江铜营业部主要服务于大型企业江西铜业集团公司，融资业务品种相对较多，业务也相对繁杂，单笔金额大，因而只要触发风险事件，几乎都是以一类风险为主。去年曾有两个季度被定为高风险网点，有两个柜员被定为高风险柜员。为切实解决扭转这种局面，摘除“两高”帽子，有效压降因员工自身行为引发的业务运营风险事件，江铜营业部采取多项举措，降低风险事件，取得了一定的成效。今年1-5月份，风险风险事件率低于分行平均水平，其主要做法如下：

　　一、思想上高度重视。认真组织员工学习业务运营风险专项治理活动实施方案，并根据网点实际情况制定业务运营风险治理活动实施细则，使员工思想高度重视，联系各自岗位自查自纠，慎独慎行，自警自醒，互帮、互学、互促，向本行和兄弟行的合规操作优秀柜员学习。

　　二、考核上强化力度。制定切实可行的考核办法，强化考核力度。网点在“绩效考核办法”和“内控管理考核办法”中专门确定了现场主管和柜员的考核指标，尤其加大对现场主管的考核力度，现场主管80%的指标用于考核内控管理和运营质量，有效增强了现场主管的责任感。柜员从传统的重业务量考核转变为业务量、内控的运营双向考核，有效提升了柜员主动防范风险的意识。网点还建立了员工差错事故登记表和员工违规积分情况登记表，按月对员工发生的差错事故类型和违规积分情况进行通报，时刻警示员工，严禁屡查屡犯的发生。

三、培训上长抓不懈。为提高柜员的业务处理准确性、规范性，营业部本着 “缺什么补什么”的原则，网点每周利用早会时间，由现场主管和网点负责人组织员工学习业务操作规程和业务相关制度，及时组织柜员学习和研讨邮件下发的各类风险案例，案例是平时业务过程中容易发风险点及薄弱环节。通过对案例的分析、研讨，总结经验和教训，以便在工作中不犯同样的差错。

　　四、操作上严格规范。首先是现场主管和柜员严格树立按章操作意识，网点负责人、现场主管对每笔授权业务进行严格把关，柜员严格按照《业务操作指南》办理每一笔业务，任何人不得以习惯代替制度、以人情代替制度。切实将各项规章制度落实到位。其次是督促柜员养成良好的操作习惯。办理业务前要认真审核客户填写的凭证，保证录入的信息与客户填写一致。

　　五、行为上实时排查。为规范员工操作行为，营业部对员工思想动态采取随时跟进和排查，网点负责人和现场主管实行坐班制和巡查制，对员工业务操作过程进行实时巡查，发现问题当即指正，并规范操作行为。通过不定期的与员工谈心，随时掌握员工思想动态，保证员工思想稳定，排杂念，避免带情绪上班而影响业务核算质量。