工行延安分行稳步推进私人银行业务

      2017年，工行延安分行以发展“大零售”战略为契机，抢抓旺季营销机遇，全年积极维护，取得了良好的成绩。截至2017年3月末，私人银行客户59户，较年初新增4户，完成全年任务的80%。
      一是多渠道开展客户维护工作，提高管户效益。通过以私行专属理财产品和服务为载体，使用CRM系统、融e联客户经理端客户画像功能、微信公众号等，强化客户信息梳理，不断提高客户与我行之间的黏性。对于长期资产不达标、也未配置理财产品的签约客户，有针对性地进行客户清理退出。
      二是深入支行开展业务交流，推进私行工作落地生根。除坚持分行私行团队与支行之间在客户维护工作中的双线配合外，延安分行还邀请省行专家到县支行上门送教，讲授私行理财业务，并开展了省行-分行-支行三级业务座谈，探讨延安分行私行业务发展存在的问题和困局，积极谋求解决办法。
      三是紧跟总省行考核步伐，加大对重点产品考核激励。对总省行重点产品，加大对高中收理财产品奖励。2017年1月，我行对139位个人资产500万元以上高端银行客户进行了春节馈礼活动。
      四是做好重点客户的拜访工作。全面梳理本行的代发工资目标客户，将重点客户的营销及维护落实到人，抢抓岁末年初的有利时机，安排上门营销和高层拜访。