工行延安分行做实做细案件风险排查的几点做法

         工行延安分行依据省银监局下发的《关于报送银行业金融机构案件风险排查情况的通知》文件精神和省行案件风险排查工作要求，进一步建立健全重要业务检查按季进行的案件防控长效机制，做实做细案件风险排查工作取得良好效果，实现了重要业务全年保持“零”事故的目标，有效保障了业务的可持续发展。具体做法主要是： 

     一、明确部门责任，全面落实重要业务检查工作。该行按照省行《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》的检查要求和本行《关于进一步加强辖内大型银行案件风险排查工作的实施方案》内容，由分行内控合规部牵头，抽调业务素质过硬的专业人员，按照专业管理进行分工，明确部门责任，建立了运行管理部、财务会计部、信贷管理部、机构与结算部部等专业部室的联动检查机制，对全辖28个营业网点的十大专业进行现场检查和非现场检查，并将检查任务落实到具体检查联系负责人。
      二、加强检查督导，确保检查工作保质保量顺利完成。该行每季度按照陕银监局文件要求和总省行关于重要业务案件风险排查的工作要求，根据有关专业部室的检查情况，提前安排重要业务专项检查及内容，对易出现风险的运行管理部、财务会计部、信贷管理部、机构与结算部、银行卡部等专业涉及的重要业务作为案件风险排查的重点检查对象，排查覆盖面为100％。 全行案件风险排查立项总数34个，进场检查项目数34个。排查机构76家13个专业，检查业务笔数3293笔，检查业务涉及金额1831463万元，发现存在问题的业务笔数13笔。
     三、监督检查到位，杜绝屡查屡犯事件。该行认真落实省行内控合规部文件精神，在案件排查过程中，积极开展屡查屡犯问题的检查工作，有效提高案件风险排查质量和效率。为了落实、警示屡查屡犯问题，内控部牵头定期召开专题会议，请各支行参加，落实案件风险排查问题，分析寻找问题根源；定期召开员工违规行为责任认定及处理会议，警钟长鸣，有效杜绝屡查屡犯事件。
     四、把握关键环节防控，严格制度执行。该行针对经济新常态下，金融业资产质量下滑、贷款风险隐患渐显的局面，在每次检查中，突出对法人和个人贷款、银行承兑汇票、银行卡业务的检查。加强易发风险环节的把控，加强关键环节的检查，突出对柜台、会计结算业务、跨业合作类等业务的核查，尤其注重跨业合作类业务的准入和合规性核查。落实重要业务工作人员职责的排查。在信贷业务方面，加强对信贷资料中客户经理贷前调查及中台审核环节的排查；在运行操作方面，注重对前台业务操作人员、业务主管授权层面的检查审核，把好业务关键环节风险关口。
     五、加强问题整改落实，严格责任人处理制度。该行按照《陕西银行业金融机构案件风险排查实施方案》和省行部分重要业务事项检查安排，认真开展每季的案件风险排查工作，并以每季重要业务检查为切入点，加强发现问题的落实整改，确保每次检查工作的质量；督促相应专业部室及时制定高风险指标整改措施，限期整改落实，压降案件风险事件；督促各部室抓好重要业务事项检查，及时提示案件风险管理存在的问题并提出整改建议，促使业务部门主动防范风险，全面提高案件风险分析评估水平。特别对于出现问题的相关责任人，按照风险级别，实施必要的处理制度。