为提升运行管理案防工作水平，工行宜春分行围绕运行管理四大职能工作，遵循“风险导向、督导并重、有效覆盖”原则，突出“风险”主线，强化过程控制，采取现场检查与非现场检查相结合、常规检查与突击检查相结合、风险排查与专项检查相结合，开展各项监督检查工作，加强对操作风险识别、计量、分析、评估、报告，促进了全辖运行管理水平提高。
一、加强业务检查，提高制度执行力。1、开展金库及现金业务常规检查。为确保现金、贵金属及自动柜员机业务安全运营，防范业务风险，根据总省行关于十一节长假和年终决算前查库精神，对分行现金营运中心（自助设备运营中心）、业务库、营业网点日间库、柜员钱箱、自动柜员机等进行检查，自查面100%。在检查过程中主要采取“突然性”检查方式，分行查库小组到达被查支行金库、网点后才告之支行分管行长、网点负责人查库消息，进行突击检查，金库管库员、网点负责人和柜员感到很突然，毫无准备。通过检查及时消除了风险隐患，确保了账款账实相符。2、开展了指纹认证、核算印章管理等重要事项检查。为规范权限卡与指纹认的操作、管理，提升权限卡（指纹认证）及参数管理水平，确保各项制度落到实处，有效防范操作风险，组织人员对全行权限卡(指纹认证)管理、柜面用印机及参数管理情况进行了专项检查。 3、开展运行制度大检查。根据省行“关于开展2016年运行制度执行情况抽查的通知”要求，组织运行督导员和内控专管员开展运行制度执行情况进行了检查，检查过程中，突出重点、抓住关键、兼顾全面，从静态和动态对运行管理制度执行情况、电子银行、对公反洗钱进行检查，对检查发现的问题，认真分析原因，逐项责成经办人员进行整改落实，下发整改通知书，提出整改措施，促进了全行运行制度落实。4、开展关键业务环节检查。为进一步加强关键业务环节风险管理，提高全行运行制度执行力，根据省行“关于开展关键业务环节专项检查的通知”要求，按季由内控专管员、运行督导员组成的检查组采取集中与分散相结合、远程监控与现场检查相结合、网点自查与分行抽查相结合的方式，开展关键业务环节专项检查。在排查过程中，运行督导员始终冲锋在先，克服时间紧任务重困难，认真履行检查职责，分拣业务，查找隐患，堵塞漏洞，分析原因，点评风险，满时点工作甚至加班加点，保证了检查工作的顺利完成。通过检查搅动了全行员工的思想，强化了员工的风险意识，扫除了业务营运风险隐患，取得了较好的检查效果。
二、开展案件风险排查和重点领域风险防范工作，排除风险隐患。为健全内控制度，消除风险隐患，防范业务风险，确保全行经营安全，该行根据省行《2016年案件风险排查实施方案》和《关于认真做好“十大重点领域和关键环节”风险治理和防范工作的通知》要求，一是开展案件风险排查工作，对运管专业涉及的17个风险点进行风险排查，据统计，抽调人员16人次，累计排查工作日81天，排查网点38个，排查业务笔数3652笔，排查业务金额25164万元，发现问题14个，及时排除了风险隐患。二是开展“十大重点领域和关键环节”风险治理和防范工作，按照分工要求，重点开展了基础核算和介质管理、同业业务、实物票据和押品管理、托管存管业务四个方面的风险治理和风险防范工作。通过排查和重点领域治理，进一步完善了规章制度，业务核算质量进一步提升，员工业务素质得到提高，屡查屡犯得到遏制，营运风险控制在可控范围内。
三、召开营运风险分析会，分析风险特征和趋势。该行每月上旬召开营运风险月度分析会，重点分析营运风险状况、趋势，总结经验，指出短扳，制定下一步工作措施，并要求在风险控制好的代表和风险事件多的代表作典型发言，交流风控措施，相互学习，互相借鉴。每次会议均要求分行运行管理部、业务处理中心、现金营运中心、授权中心负责人以及城区网点负责人、业务主管、县市支行分管行长、内控管理员、网点负责人、高风险网点业务主管、预警高风险柜员参加视频会议，分行分管行长每次都亲自参加并提出管理要求。
四、加强业务辅导和重点柜员帮扶，提高员工素质。一是实行重点帮扶，对有可控风险事件网点或被省行评为预警通报网点，运行督导员深入现场召集网点负责人、现场主管、责任人进行座谈、分析，了解事件过程，制定风险控制目标，帮自其快速转入优良网点行列。10月份利用在上高支行内控评价机会，对上高支行营业部业务风险核查和网点柜面业务操作进行辅导，对个别风险事件较多的柜员进行重点帮扶。二是每日通报，及时下发可控风险事件，第一时间将全行存在的可控风险事件传达到每个支行、网点和相关部门，使各个层面知道自己的差距和不足，警钟长呜，对压降风险事件特别是屡查屡犯的风险事件效果明显。三是编写典型案例，供网点学习借鉴。根据检查、监测收集的问题，有针对性的编写典型案例10多篇在宜春网讯上登载，告之网点应该怎样做不应该怎样做，对强化员工风险意识具有较好的效果。
五、加大整改力度和责任追究，提高检查效果。为保证检查问题的有效整改落实，提高检查效果，该行做到检查一次提高一次，采取从严、从速、从全进行整改落实。一是采取“边查边改、就地消灭”方式，对检查发现的问题，现场与当事人和网点负责人进行交流沟通，分析问题趋动因素，现场责成整改到位，“不隔夜”。二是下发整改通知书，对现场未能整改到位的问题，制定统一整改通知书模式，按照“谁检查、谁落实”要求下发整改通知书限期整改到位，并将问题录入业务营运风险系统。三是实行违规积分和核减绩效，根据总省行违规积分管理办法，对相关责任人进行积分处理，积分与评先和绩效挂钩，促使员工认真执行制度，严格操作流程。
六、开展网点风险等级评价，实行网点分类管理。为全面反映网点运营风险状况，提高管理的主动性和针对性，该行强化网点业务运营风险过程控制，有效落实网点运营风险管理责任，按照总行《中国工商银行网点运营风险分级管理办法（试行）》，按季开展网点风险等级评价。评价内容包括风险冲击程度和内部管理水平两个层面多个指标，分别采用百分制、加权计分，根据得分划分为高、中、低三档五级（按照风险等级由低到高，以A、B、C、D、E表示）。对不同等级网点区别管理，有效控制、降低和缓释风险。
七、开展员工异常行为排查，杜绝违规违纪行为。该行根据省行、分行要求，按季对员工行异常行为进行排查。一是对业务操作方面进行排查，包括：违反规章制度、为本人办理业务或违规代客户办理业务、规避授权、化整为零办理业务、违规代客户从事买卖股票、期货交易、理财产品等内容。二是对执行纪律方面进行排查，包括：滥用职权、侵害客户和员工利益、在与客户交往中，有吃、拿、卡、要、报等不廉洁行为，利用职务之便受贿索贿行为、经常迟到、早退，离岗、脱岗，不请假外出或请假后逾期不归等内容。三是对投资消费方面进行排查，包括：经常购买奢侈品、出入高消费娱乐、或利用银行卡恶意透支、套取现金，消费水平与本人收入明显不符，参与非法集资、民间借贷、本人、伙同他人或假借他人名义经商办企业，或在企业兼职等内容。通过排查员工能认真执行法律法规和银行制度，没有发现异常行为。杨巍
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