工行延安分行建队伍优化考核不断提高客户经理战斗力

        为进一步推动大零售战略实施落地，做大零售金融价值贡献，提升客户营销与服务水平，工行延安分行将“职责导向、突出贡献、直通管理、公开透明”的原则，加大客户经理考核，不断增强个人客户经理（以下简称“理财经理”）队伍和客服经理活力与竞争力。
         一是规范选拔。该行个金部与人力部沟通，将选拔优秀年轻大学生配置到各类理财经理岗位，确保输入新鲜血液，发挥理念新、干劲足优势，不断提升个人客户经理队伍整体素质。
         二是做好新旧考核办法的过度。根据总省行网点负责人、个人客户经理和客服经理考核评价工作推动会精神，该行客户经理将按照《考核指引》要求，制定延安分行理财经理和客服经理考核办法，执行新的考核办法，考核重心不再是产品而是储蓄存款类、产品销售类、产品渗透类和客户维护类四大类核心指标。
         三是全面落实管户制度。该行按照上级行要求，全面清理了PBMS系统中的客户，进行了重新分配，这就要求客户经理一定要熟悉管户客户，熟悉客户金融需求，精准营销个人客户经理要深入了解客户，精准营销。此外，落实网点负责人协同管户维护机制，支行行长、支行主管副行长、网点负责人要协同参与金融资产排位前100名高端客户的维护。
         四是加大日常培训力度。每月举办专题培训、上门培训或技能比赛，特别是加大新产品培训力度，让全体客户经理既要熟悉产品，又要懂得营销技能与技巧，切实提高各类理财经理和客服经理的营销能力。