工行泰安分行加强合规管理严防案件风险

    今年以来，工行泰安分行将合规管理与风险防控有机结合，不断加强合规管理，培养员工合规经营意识，提高员工合规操作能力，促使员工办理业务自觉主动合规，有效防控了各类案件风险。

    加强教育学习，提高思想认识。今年以来，该行结合基础强化年主题活动、“两加强、两遏制”监督检查，组织员工深入学习金融法规、业务操作规程、案例警示等，教育员工在心中树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念和正确的人生观、价值观，增强员工遵章守纪的自觉性。同时，利用晨会、夕会、案防会，不断向员工灌输合规经营、合规操作的理念，把合规管理放在业务发展的首要位置，确保各项业务合规办理。

利用测试竞赛，提升合规技能。今年以来，该行通过专业测试考试、技能测试比赛、演讲比赛、知识竞赛等形式，检验员工网络大学自学、网讯学习、日常学习、合规授课等总体学习效果，不断提高员工的自身素质、理论水平和业务能力。

定期梳理制度，规范业务操作。该行依据业务操作的实际情况，不断对规章制度进行梳理和完善，并将合规管理当做风险防范的前提条件，认真扎实贯彻相关制度、办法、规定，促进内控机制的强化和完善。同时通过监督检查发现的流程需要改进和优化的，及时提出完善优化建议，力争从制度和流程上遏制风险，促进员工合规经营，规范操作。

严格合规考核，做到效益与合规双赢。今年以来，该行将合规管理纳入绩效考核，在注重业务发展的同时，更强调了发展业务的效益与质量，正确处理好业务发展与合规管理的相得益彰关系，加大了合规管理考核力度，明确了合规经理合规责任，切实将合规工作落实到位，做到效益与合规双赢。

强化重点业务、重要环节、关键岗位人员的监督。该行将合规经营管理与贷款业务管理、不良贷款责任认定、“基础强化年”、风险事件专项治理、廉政案防等事项有机结合，继续加强员工行为动态排查、非现场监测、集中检查、突击检查，关注员工的思想行为和业务操作细节，发现问题，及时解决。

加强对发现问题的整改落实和责任认定工作。今年以来，该行对内外部检查、非现场监测和日常管理中发现的问题，认真落实整改和责任认定，对存在的问题进行认真梳理，深刻刨析问题存在的原因，制定切实可行的整改措施，并对整改工作进行跟踪督导和后续检查。同时加大对违规问题的责任认定和处罚力度，实行责任连带追究，在落实经办人员责任的同时，更加注重追究相关管理人员的责任，以此提高员工合规操作的自觉性，有效防范案件风险。