工行金华铁岭头支行多措并举防范外部欺诈风险保障客户资金安全

 针对当前外部经济金融形势复杂和外部欺诈风险压力大的形势，工行金华铁岭头支行不断深化合规文化建设，统一思想，采取内抓管理、外抓防范等一系列有效措施，高度重视开销户审核、大额资金业务办理、银企对账等关键环节的管理，加强严格防范外部欺诈风险，切实保障该行和客户资金安全。

练好基本功。该行各业务部门和网点组织员工加强学习上级行下发的运行经营风险提示等内容，结合鲜活的案例举一反三，认真分析可能存在的外部风险，研究风险特点及防范要点，进一步了解犯罪分子不断翻新的欺诈手段和诈骗特征，保持高度的警惕性和责任性，不断增强对相关风险的警惕性和有效提高识别能力。

提高警惕性。该行要求柜面业务人员时刻保持高度的风险意识和案防意识，面对复杂的外部案防形势不断提高防范风险的警惕性，警钟常鸣，认真审核每一笔业务，利用多条渠道仔细甄别、验证业务的真实性，确保本人办理业务零差错。进一步规范操作流程，严控事前、事中、事后各业务环节的操作风险。业务办理前，务必做好身份证、联网核查、客户本人三核对。柜员间分享成功经验，大大提高了柜员的“实战”能力。

增强控制力。该行加大对各网点运营主管人员管理，加强其管理意识和责任意识教育引导，增强其风险敏锐感。严格落实《营业网点现场操作指引》，规范履职行为，真正发挥柜面业务真性审查和重要业务审批把关职责，确保对票据、证明资料真实性的审查和鉴别。

    通过综合措施的落实，全行员工对防范外部风险的意识增强了，身份识别技能有较大提高。今年以来，多次堵截了电信诈骗、冒名开户事件，有效防范了外部欺诈风险。