加强营运管理 把好四大关口

年初以来，我行不断加强综合业务系统运行管理，以制度建设、会计辅导、远程监控为抓手，强化柜面关键环节的控制，提高了营运管理水平。

一、把好开户合规关。一是要求区分好账户开立的审核权限，对于需要人行核准的基本户、财政性存款账户和验资专户等一定要核准后再使用；二是区分好专用存款账户和一般账户的开立区别。当基本户在我行时，只能再开设专用账户而不能是一般存款户；三是确保综合业务系统和人行账户管理系统中账户数量和类型的一致。对检查出不一致的行，现场分析原因，做到现场整改。

二、把好资金支付关。主要是要做到“四个合规”：凭证填写要合规、信贷支付通知单要合规、印鉴卡验印步骤要合规、临柜人员办理业务顺序要合规。把握几个重点：现金收付业务要做到“先收款后记账，先记账后付款”、印鉴卡人工通过必须换人对照预留印鉴卡折角核对并签章。

三、把好重控管理关。按要求定期不定期查库，重点落实IC使用和重要物品管理。确保相关重要物品全部纳入综合业务系统重控管理，要求柜员养成离柜将IC卡和印章入钱箱并落锁的好习惯。

四、把好经费管理关。重点关注经费存款是否为上级行实拨，财会核算合规，经费支取印鉴分管分用，经费支付严格内部审批手续。