房县支行“四个落实”扎实推进合规管理

 房县支行在开展合规管理中，以打造柜员文化为主体，以提高制度执行力为目标，以员工违规积分为手段，狠抓营业窗口会计条线“上岗一分钟，合规六十秒”教育，提升了支行营业窗口文明形象，促进了业务经营的稳健发展。

提素质，打造学习型团队。该行把加强业务学习作为提高财会人员业务素质的重要途径，充分利用总行网络教学资源，引导员工利用业务时间登录内部网络，巩固基础理论，学习业务知识，提升操作水平。在操作技能上，加强对综合柜员制模式下业务操作步骤、反洗钱系统及人行对账系统的知识进行辅导，确保综合柜员制的顺利运行以及其他系统的正常使用。今年以来，该行各业务系统操作均保持了“零”差错记录。

严把关，提升工作质量。把住“印、押、机、证、卡分管分用关”，做到实物保管使用与相关登记簿记录相对应，做到综合系统、IC卡保管使用登记簿中保管人与实际保管人一致；把住“授权关”，做到授权前认真审查业务操作的真实、合规性；把住“流程操作关”，做到在受理结算业务时认真核对支付凭证印鉴，审查企业经办人员的身份，确保结算票据真实、合规、有效；把住“临时离岗关”，做到在会计人员临时离岗时，通过事中提醒、事后监督确保操作人员退出综合业务系统、证印机卡入箱保管。

强管理，保障安全运行。该行以分管财务主任为第一责任人，会计结算部主管为直接责任人，充分发挥业务骨干作用，“以老带新”，交叉换岗，确保系统运行平稳，账务处理无差错，并使每名会计人员都能熟练掌握系统的操作流程；安排专人负责综合业务系统用机的软件升级和系统维护，专人查看总行“公告板”和“电子邮件”，确保系统相关通知能够及时落实；加强系统数据核对工作，认真核对各项利息，确保利息结计不出差错。同时加强与信贷部门的 沟通协调，确保综合业务数据与CM2006数据的无缝对接与实时更新。

优服务，展示文明形象。一是本着“统一、规范、节约”的原则，把全行办公区域和窗口区域作为文明窗口建设的重点，精心设计，规范施工，加强营业场所硬件环境建设，着力打造视觉形象品牌。二是推广和规范员工服务礼仪，提高客户满意度。在全行推行“五心级服务”，即耐心做好咨询导向服务，热心接待来访和查询，用心宣传农发行各项政策，细心办理各种业务，虚心接受批评建议。在服务客户时做到仪表规范、着装整洁、言谈得体、举止大方。使员工怀着愉快的心情，用微笑迎接客户，用真情感动客户，用真心帮助客户，让更多的客户感受到农发行支农惠农政策以及服务三农的热忱。