据国家金融监督管理总局网站消息，近日浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行(以下简称“泰隆银行杭州分行”)因存在多项违法违规事实，被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款205万元。
国家金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息公开表
（浙金罚决字〔2024〕2号）
| 行政处罚决定书文号 | 浙金罚决字〔2024〕2号 |
| 被处罚当事人 | 浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行 |
| 主要违法违规事实 | 部分绩效考评行为不合规；贷前调查严重不审慎，向不符合条件的借款人发放流动资金贷款；贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用；贴现资金直接回流出票人；贷款风险分类不准确；办理无真实贸易背景的票据贴现业务；员工管理不到位；借贷强制搭售保险 |
| 行政处罚依据 | 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《中华人民共和国票据法》第十条及相关审慎经营规则 |
| 行政处罚决定 | 对浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行罚款205万元 |
| 作出处罚决定的 机关名称 | 国家金融监督管理总局浙江监管局 |
| 作出处罚决定的日期 | 2024年1月4日 |
泰隆银行杭州分行主要违法违规事实包括：部分绩效考评行为不合规；贷前调查严重不审慎，向不符合条件的借款人发放流动资金贷款；贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用；贴现资金直接回流出票人；贷款风险分类不准确；办理无真实贸易背景的票据贴现业务；员工管理不到位；借贷强制搭售保险。
