建设银行嘉兴东升路支行：慧眼识别开户疑点 筑牢反诈安全防线
近日，一名老年客户来到建设银行嘉兴东升路支行申请办理借记卡开户业务。经系统核查，该客户上月刚在上海办理一张建行一类银行卡，此次再次提出办卡申请。工作人员询问办卡用途时，老人称上海开立的卡片转账有限额，资金转出受限，想要新办银行卡解决转账问题。
沟通期间，两名男子赶来陪同办卡，其中一人自称是老人儿子公司的财务，表明急需往老人卡内转入公司款项，借口上海办理的银行卡在嘉兴使用受地域限制产生转账限额，希望在本地新开银行卡收款。网点工作人员当即识破疑点：银行卡转账限额为开卡时预设，不受异地使用影响，且客户名下已有一类账户，按规定无法新开立一类借记卡。
当工作人员进一步追问业务细节，对方解释老人儿子在嘉善经营公司，该财务是其子朋友。面对问询，老年客户神情茫然，无法清晰说明收款缘由，大多由随行男子代为应答，整套说辞多处存疑，存在被诱导开户、出借账户用于资金过渡的重大风险。在网点行长、营运主管耐心沟通劝阻下，果断拦截本次开户申请，向在场人员讲解银行卡开户管理规定，科普出租、出借银行卡涉嫌违法的反诈知识，提醒老人保护个人账户，切勿将银行卡交由他人用于资金流转。
下一步，建设银行嘉兴东升路支行将持续严把开户风险关口，对陪同代办、说辞矛盾、客户表述不清等可疑开户场景加强核验，多询问、多核实，常态化开展反诈宣教，守护群众财产安全。
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作者：王小娇
