警惕来电辨风险 果断拦截护资金 -----建行桐乡庆丰北路支行成功堵截涉诈资金流失
近日，建行桐乡庆丰北路支行成功凭借敏锐的风险洞察力与规范的反诈处置流程，成功堵截了一笔金额为2万元的涉诈资金，切实保护了客户的资金安全，防范了潜在的金融风险。
事件起源于一通网点来电，一名男子致电网点，要求解除账户管控，支取刚转入的2万元资金声称要用于父亲治病。工作人员通话中察觉多处疑点：该男子逻辑混乱，前后矛盾，客户自称身在外地，距离最近的网点开车至少要1小时，但账户流水显示资金转入距离来电时间不足半小时；同时客户能熟悉地报出转账人的手机，疑似提前准备好应答说辞。网点先安抚客户情绪，告知账户解控需上级行审批，已临近下班， 约定次日上班后第一时间为其处理。
次日上午，该男子多次来电催促，反复强调急需资金给父亲治病。网点立即启动反诈处置流程，系统显示该账户为涉赌涉诈管控，工作人员进一步询问与转账人的关系，转账回单获取渠道，回答依旧漏洞百出。结合账户流水综合研判，通过启用可信交易查询核对交易对手信息。联系汇款人后得知，汇款人并不认识该男子，也不清楚资金为何转入其账户。工作人员第一时间向汇款人提示交易风险，普及反诈知识，劝导其尽快向公安机关报案，及时阻断涉诈资金流出。
掌握到关键线索后，工作人员再次联系该男子核实交易详情，面对询问，男子刻意回避问题，言语间也表现出明显的回避和抗拒。结合多方信息综合判断，该笔交易风险疑点明显。当告知解控需要上报反诈中心进一步核实，男子瞬间慌乱，最终表示放弃办理业务，匆匆挂断电话。
反诈无小事，防患于未然。从一通可疑电话到成功拦截2万元涉诈资金，建行庆丰北路支行以专业审慎的工作态度，守住了客户的“钱袋子”。下一步，网点将持续压实风控责任，严守账户风险管控关口，做实反诈宣传，为维护金融秩序贡献力量。
来源：
作者：徐嘉昊
