近日，一名年轻女性客户来到工行南昌金润支行，申请支取一万余元百元新钞。大堂经理接待客户后，在等候办理业务期间，主动与客户沟通了解取款用途。
客户自述经营花店，接到一笔线上订单，准备支取新钞包裹花束交付买家。当工作人员进一步核实情况时，客户坦言并未见过下单买家，双方仅通过网络沟通。这一反常情况立刻引起大堂经理警觉，针对这笔金额不小、交易双方互不相识的线上订单，工作人员耐心向客户提示交易风险，细致剖析该场景潜藏的诈骗隐患。
经过工作人员提醒，客户逐渐意识到其中存在疑点。支行工作人员借此契机，向客户普及电信网络诈骗、洗钱相关防范知识，讲解常见骗局套路，提示陌生线上交易背后的资金风险。在银行工作人员的劝导之下，客户幡然醒悟，当即联系对方，变更交易方式，规避了财产损失风险。事后客户对支行工作人员认真负责的态度连连道谢，表示此次业务办理过程也是一次生动的金融安全警示教育。
当前电信网络诈骗、洗钱手段不断翻新，部分骗局包装成线上商贸订单，隐蔽性更强，广大群众极易放松警惕。工行南昌金润支行始终坚守金融风险防控第一线，将反诈防非宣传融入日常服务流程。网点工作人员在办理现金支取业务时，细致做好交易背景问询，主动识别异常交易线索，在严格落实风险排查要求的同时，用通俗易懂的语言向客户宣讲金融安全知识，做到早提醒、早劝阻。
下一步，支行将持续做实做细金融风险防控工作，立足一线服务场景，常态化开展反诈反洗钱科普提示，把风险劝阻和金融知识宣教融入每一笔业务当中，筑牢群众财产安全防护网，切实履行国有大行社会责任，传递金融服务温度。