近日，某公司财务人员杨女士来到建行网点，要求汇款25万元至异地熊某个人帐户，划款用途为往来款。经柜员详细询问，杨女士称是老板要求转账，对方为老板合作伙伴。在转账之前，杨女士也曾接到公司同事催促转账的电话。
这一情况立即引起了工作人员高度警觉，回想到近期频发的财务人员诈骗案例，当即建议杨女士直接与老板联系确认。可杨女士表示老板正在乘坐飞机出差，手机处于关机状态，并强调自己身为企业高管，具有足够的风险意识，执意要求办理该笔转账业务。见此情形，网点工作人员虽初步判断转账用途存疑，但鉴于客户情绪有点激动，只好委婉对其解释公转私超过5万元需单位提供合同。
于是，杨女士打开微信群向公司同事索要交易合同。在现场，工作人员发现杨女士及公司同事被拉入了一个只有三个人的微信群，群内有模拟老板声音的语音信息，指示要汇款至指定账户。“拉小群、指令转账” ，这是典型电诈的作案手段，为维护客户的利益，工作人员马上向当地派出所报案。派出所迅速出警后，经初步核查同工作人员判断—致，大概率定性为电信诈骗案件，要求杨女士致电老板求证核实方可转账。一个小时后，待老板航班落地，杨女士马上联系老板，才得知根本没有这回事，感觉真是惊恐万分！事后，杨女士对工作人员竖起了大拇指，衷心感谢建行为公司堵截了该笔诈骗资金！
在此，建设银行广东茂名分行提醒广大市民：电信诈骗五花八门，网络风险无处不在。在未经当面核实或亲自确认的情况下，切勿轻率向陌生账户转帐汇款，警惕AI电信诈骗，守护好自己及单位的钱袋子！
【内控合规部(反洗钱中心) 陈永红】
